Laporan Keuangan Unit Konvensional (Unaudited)

Laporan Keuangan Unit Konvensional (Unaudited)
Per 30 Juni 2017 / Triwulan II 2017
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA GABUNGAN KONV & UL)
ASET
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2017
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
TRIWULAN II
TAHUN 2017
LIABILITAS DAN EKUITAS
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
(GABUNGAN KONV & UL)
PER 30 JUNI 2017 (TRIWULAN II)
TRIWULAN II
TAHUN 2017
PER 30 JUNI 2017 (TRIWULAN II)
(dalam jutaan Rupiah)
TRIWULAN II
TAHUN 2017
URAIAN
KETERANGAN
TRIWULAN II
TAHUN 2017
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
I. INVESTASI
1
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
I. LIABILITAS
265,000
-
1
2
3
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
2,835
4
Penurunan (Kenaikan) Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
(CAPYBMP)
(43,023)
322,668
19,901
A. UTANG
A.
390,866
(25,175)
1
Utang Klaim
105,646
2
3
Utang Koasuransi
Utang Reasuransi
33,068
5
6
Jumlah Pendapatan Premi Neto
Hasil Investasi
-
4
Utang Komisi
12,964
7
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
-
5
Utang Pajak
4,643
8
Pendapatan Lain
-
6
Biaya yang Masih Harus Dibayar
9
Jumlah Pendapatan
280,779
-
7
8
Utang Lain
Jumlah Utang (1 s/d 7)
10
11
12
BEBAN
Beban Asuransi
Klaim dan Manfaat
Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Kewajiban
477,078
230,444
2
Saham
3
4
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
5
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
6
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
7
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
8
9
10
11
Reksa Dana
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
Dana Investasi Real Estat
Penyertaan Langsung
12
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi
-
9
Cadangan Premi
13
Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
-
10
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
79,869
b.
Klaim Reasuransi
(16,405)
C.
Kelebihan Kekurangan Batas Tingkat Solvabilitas
14
Emas Murni
-
11
Cadangan Klaim
22,623
c.
Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
203,444
D.
Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)
15
16
17
Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
Investasi Lain
Jumlah Investasi (1 s/d 16)
651,425
12
Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 11)
395,096
Jumlah Liabilitas ( 8 + 12)
512,424
14
Pinjaman Subordinasi
a.
b.
c.
d.
15
d.
Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Beban Akuisisi
a.
Beban Komisi - Tahun Pertama
b.
Beban Komisi - Tahun Lanjutan
c.
Beban Komisi - Overriding
d.
Beban Lainnya
Jumlah Beban Akuisisi
9,224
294,671
13
Jumlah dana Jaminan
Rasio Likuiditas
Rasio Kecukupan Investasi (%)
Rasio Perimbangan Hasil investasi dengan
Pendapatan Premi Neto
Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
16
17
18
19
Jumlah Beban Asuransi
Beban Usaha:
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi Lainnya:
394,507
20
JUMLAH BEBAN
555,895
II. BUKAN INVESTASI
29,567
34,251
117,328
B. Cadangan Teknis
292,604
a.
13
14
Kas dan Bank
Tagihan Premi Penutupan Langsung
Tagihan Klaim Koasuransi
Tagihan Reasuransi
Tagihan Investasi
Tagihan Hasil Investasi
Pinjaman Polis
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan
Bangunan untuk Dipakai Sendiri
22,484
28,867
36,881
18,106
1,295
-
26
Aset Tetap Lain
27,335
21
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
27
Aset Lain
103,722
22
PAJAK PENGHASILAN
28
Jumlah Bukan Investasi (18 s/d 27)
238,690
29
Jumlah Aset (17 + 28)
890,115
23
24
25
LABA (RUGI) SETELAH PAJAK
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
18
19
20
21
22
23
24
25
-
II. EKUITAS
Klaim dan Manfaat Dibayar
15
16
17
18
Modal Disetor
Agio Saham
Saldo Laba
Komponen Ekuitas Lainnya
1,323,500
(944,786)
(1,023)
19
Jumlah Ekuitas (15 s/d 18)
377,691
20
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (13 +14 + 19)
890,115
Keuangan yang berlaku umum.
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk
mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan
B.
Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B)
-
810
c.
Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
(Schedule C)
9
343,379
d.
Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D)
e.
f.
h.
g.
Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
Risiko Reasuransi (Schedule F)
Risiko Operasional (Schedule G)
Risiko Operasional Paydi (Schedule H)
21,192
4,437
6,786
67,421
99,836
20,252
141,136
(1,990)
(214,506)
1,371
(213,135)
e.
:
:
:
:
CHOO SIN FOOK
RUDI KAMDANI
PAUL S KARTONO
HENDRA THANWIJAYA
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
No
1
3
4
5
URAIAN
Aset
a.
Investasi
b.
Bukan Investasi
Jumlah Aset
Liabilitas
a.
Utang
b.
Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
Pendapatan Premi
Hasil Investasi
Klaim dan Manfaat
PEMILIK PERUSAHAAN
FWD GROUP FINANCIAL SERVICES PTE. LTD
PT.SURYA ELOK KENCANA
RAHENDRAWAN
6%
172%
yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb:
DIREKSI
1
2
3
1131%
20,000
207%
142%
Laporan Keuangan tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi
2
DIREKTUR UTAMA
WAKIL DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
DIREKTUR
21,814
224,820
Informasi Lain
DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS
NURMALA KARTINI PANDJAITAN SJAHRIR
JULIAN MCQUEEN LIPMAN
TEDDY TJAHJONO
NURMALA KARTINI PANDJAITAN SJAHRIR
TANADI IWAN SAPUTRA TANJUNG
DILY ROSI TIMADAR
7,987
286
2,728
272
Jumlah MMBR
(212,516)
:
:
:
:
:
:
10,532
b.
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS INDEPENDEN
KOMISARIS INDEPENDEN
KOMISARIS INDEPENDEN
Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 3)
a.
Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
246,634
-
98,408
Keterangan:
1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi
Jumlah Tingkat Solvabilitas
72.7238%
27.2761%
0.0001%
Disclaimer : Laporan ini dipersiapkan setiap Triwulan oleh PT FWD Life Indonesia hanya untuk keperluan informasi, tidak seharusnya digunakan sebagai penawaran penjualan atau permohonan pembelian. Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin, harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi masa lalu tidak mengindikasikan kinerja investasi di masa depan.
TRIWULAN II
TAHUN 2017
272,200
9,780
281,980
2,059
279,921
281,980
229,016
8,762
7,326