LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK SULSELBAR

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PT. BANK SULSELBAR
Per 31 Desember 2016 dan 2015 serta Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
Kantor Pusat & Cabang Utama: Jl. Dr. Sam Ratulangi No. 16 Telp. (0411)859171 Hunting, Fax. 0411-859178, Makassar 90125
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
NO
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
31 DES
31 DES
2016
2015
POS - POS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c.Dimiliki hingga jatuh tempo
d.Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Pembiayaan syariah 1)
11 Penyertaan
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/ a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17 Sewa pembiayaan 3)
18 Aset pajak tangguhan
19 Aset Lainnya
TOTAL ASET
NO
I.
1.
347,445
302,856
2,728,678
931,224
487,915
470,247
561,479
593,572
561,479
593,572
11,369,745 8,373,058
11,369,745 8,373,058
509,173
543,202
82
82
51,539
51,800
51,539
51,800
46,087
38,972
36,205
29,732
259,944
258,320
148,163
145,991
616
616
616
616
616
616
12,969
17,282
154,629
219,013
16,242,239 11,520,305
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1 Giro
3,758,380 3,406,142
2 Tabungan
2,421,833 2,056,198
3 Simpanan berjangka
4,835,350 1,744,782
4 Dana investasi revenue sharing 1)
517,223
402,460
5 Pinjaman dari Bank Indonesia
17
17
6 Pinjaman dari bank lain
613,212
700,010
7 Liabilitas spot dan derivatif
8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9 Utang akseptasi
10 Surat berharga yang diterbitkan
995,622
449,955
11 Pinjaman yang diterima
100,000
100,000
12 Setoran jaminan
4,124
9,224
13 Liabilitas antar kantor 2)
a.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14 Liabilitas pajak tangguhan
15 Liabilitas lainnya
537,409
600,554
16 Dana investasi profit sharing 1)
TOTAL LIABILITAS
13,783,170 9,469,342
EKUITAS
810,470
688,669
17 Modal disetor
a. Modal dasar
2,000,000 2,000,000
b. Modal yang belum disetor -/1,189,530 1,311,331
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/26,200
41,501
18 Tambahan modal disetor
a. Agio b.Disagio -/ c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
26,200
41,501
e. Lainnya (3,037)
774
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok­­­­­ tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program Imbalan pasti
(3,037)
774
g. Pajak penghasilan terkait dengan Penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20 Selisih kuasi reorganisasi 4)
21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
22 Ekuitas lainnya
1,019,313
818,588
23 Cadangan
a. Cadangan umum
549,056
448,567
b. Cadangan tujuan
470,257
370,021
606,123
501,431
24 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
254
b. Tahun berjalan
606,123
501,177
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
2,459,069 2,050,963
25 Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
2,459,069 2,050,963
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
16,242,239 11,520,305
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
L
31 DES 2016
DPK KL
D
-
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya*
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
487,915
a. Rupiah
487,915
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
561,479
a. Rupiah
561,479
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
11,798,090 20,380 3,474
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
1,776,084 8,203 1,993
i. Rupiah
1,776,084 8,203 1,993
ii.Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
10,022,006 12,177 1,481
i. Rupiah
10,022,006 12,177 1,481
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
82
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya*
Transaksi rekening administratif
192,212
a. Rupiah
192,212
b.Valuta asing
Aset yang diambil alih
616
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b.Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
31 DES 31 DES
2016
2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan Bunga
1,900,909 1,664,158
a. Rupiah
1,900,909 1,664,158
b. Valuta asing
2 Beban Bunga
579,927 469,781
a. Rupiah
579,927 469,781
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
1,320,982 1,194,377
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
153,417 227,524
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
i. Surat berharga
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
ii. Kredit
(dalam jutaan rupiah) iii. Aset keuangan lainnya
POS-POS
31 DES 2016 31 DES 2015 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
KOMPONEN MODAL
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
1,846,928 1,572,857
I. MODAL INTI
f.
Dividen
3
5
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1,846,928 1,572,857
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
126,370
67,177
1.1 Modal Disetor (Setelah Dikurangi Saham treasury Stock)
810,470
h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
27,044 160,342
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1,059,391
1.2.1 Faktor Penambah
1,181,379
i. Pendapatan lainnya
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
655,302 737,401
2 Beban Operasional Selain Bunga
1.2.1.1.1 S
elisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
1.2.1.1.2 P
otensi Keuntungan dari Peningkatan nilai wajar aset
i. Surat berharga
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
ii. Kredit
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
iii. Spot dan derivatif
1.2.1.2 C
adangan tambahan Modal Lainnya (Other disclosed reserves) 1,181,379
1.2.1.2.1 Agio
iv. Aset keuangan lainnya
1.2.1.2.2 Cadangan umum
549,056
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
c. Kerugian penjualan aset keuangan
1.2.1.2.4 Laba Tahun berjalan
606,123
i. Surat berharga
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
26,200
ii. Kredit
1.2.1.2.6 Lainnya
iii. Aset keuangan lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
121,988
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
32,974
141,852
e.Kerugian
penurunan
nilai
aset
keuangan
(impairment)
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
i. Surat berharga
1.2.2.1.2 Potensi Kerugian dari Penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
ii. Kredit
26,273 129,278
1.2.2.2 Cadangan tambahan Modal Lainnya (Other disclosed reserves) 121,988
iii. Pembiayaan syariah
6,701
12,574
1.2.2.2.1 Disagio
iv. Aset keuangan lainnya
1.2.2.2.2 Rugi Tahun-Tahun Lalu
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
392
1,009
1.2.2.2.3 Rugi Tahun Berjalan
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
121,988
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
616
dari instrumen keuangan dalam trading book
j. Beban tenaga kerja
369,785 340,927
1.2.2.2.6 PPA Aset Non Produktif yang wajib dibentuk
k. Beban promosi
15,570
12,818
1.2.2.2.7 Lainnya
l. Beban lainnya
236,581 240,179
1.3 Kepentingan Non Pengendali Yang dapat Diperhitungkan
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(501,885) (509,877)
- 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
22,933
819,097 684,500
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.4.1 Perhitungan Pajak Tangguhan
12,969
- PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh Aset Tidak berwujud Lainnya
9,882
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
3,304
23
1.4.4 P
enyertaan yang Diperhitungkan sebagai faktor Pengurang
82
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
1.4.5 Kekurangan Modal pada Perusahaan anak Asuransi
3
Pendapatan
(beban)
non
operasional
lainnya
(7,868)
(9,705)
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(4,564)
(9,682)
1.4.7 Faktor Pengurang Modal Inti Lainnya
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
814,533 674,818
1.4.7.1 P
enempatan Dana pada Instrumen AT-1 dan Tier 2 pada
Bank lain
Pajak penghasilan
1.4.7.2 K
epemilikan Silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah
a. Taksiran pajak tahun berjalan
202,826 173,213
wasiat.
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(5,584)
(428)
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
606,123 501,177
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
2.1 Instrumen Yang memenuhi Persyaratan AT-1
PENDAPATAN
KOMPREHENSIF
LAIN
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
(3,812)
3,583
2.3.1 P
enempatan Dana pada Instrumen AT-1 dan Tier 2 pada Bank lain
a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap
2.3.2 K
epemilikan Silang pada entitas lain yang diperoleh
b. Keuntungan (Kerugian) aktuarial program Imbalan pasti
(5,082)
4,778
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat.
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
86,973 438,413
II MODAL PELENGKAP d. Lainnya
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
e. Pajak Penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
2 Agio/Disagio yang berasal dari penerbitan Instrumen Modal pelengkap
direklasifikasikan­­­
ke
laba
rugi
1,270
(1,195)
3C
adangan umum Aset Produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
86,973
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
4 Faktor Pengurang Modal pelengkap
a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
4.1 Sinking Fund
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
4.2 Penempatan Dana pada Instrumen Tier 2 pada Bank lain
kelompok­­­­ tersedia untuk dijual
4.3 Kepemilikan Silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat.
d.
lainnya
1,933,901 2,011,270
TOTAL MODAL
e. Pajak Penghasilan terkait pos-pos yangakan direklasifikasikan ke laba rugi
POS-POS
31 DES 2016 31 DES 2015
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(3,812)
3,583
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
ATMR RISIKO KREDIT
6,957,879 5,471,349
602,311 504,760
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
ATMR RISIKO PASAR
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
ATMR RISIKO OPERASIONAL
2,090,065 1,808,293
PEMILIK
606,123 501,177
TOTAL ATMR
9,047,944 7,279,642
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
10.17% 10.00%
606,123 501,177
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
Dari CET 1
6.00%
0.00%
PEMILIK
(3,812)
3,583
Dari AT 1
0.00%
0.00%
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
Dari Tier 2
4.17%
0.00%
(3,812)
3,583
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
RASIO KPMM
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
Rasio CET 1
20.41% 21.61%
DIVIDEN
Rasio Tier 1
20.41% 21.61%
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
Rasio Tier 2
0.96%
6.02%
**) Untuk Bank Asing
Rasio Total
21.37% 27.63% ***) Untuk Bank Go Publik
CET 1 UNTUK BUFFER
14.41%
0.00%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Capital Conservation Buffer
PER 31 DESEMBER 2016
Countercyclical Buffer
2.50%
0.00%
(dalam jutaan rupiah)
Capital Surcharge Untuk D-SIB
Tagihan dan Kewajiba­­n­­
Tujuan
Nilai
Derivatif
NO TRANSAKSI
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI
Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
PPA wajib
dibentuk
CKPN
POS-POS
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 2015
31 DES 2016
No.
PPA wajib
dibentuk
CKPN
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan­­janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Transaksi rekening adminitratif -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- 51,539 173,527
-
-
- 51,800 142,603
-
-
A.
1
2
3
4
5
6
B.
1
2
3
4
5
C.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
Jumlah
-
PENGURUS BANK
-
-
-
-
-
-
-
-
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur Umum
- Direktur Pemasaran
- Direktur Kepatuhan
: Ir. Drs. H. A.Muhammad Rahmat, MM
: Drs. H. Ambo Samsuddin, MM, PIA
: Rosmala Arifin, SE, MM
: Drs. H. Haris Saleng Makassar, 31 Maret 2017
PT. Bank Sulselbar
Direksi
H. A. Muhammad Rahmat
Direktur Utama
H. Ambo Samsuddin
Direktur Umum
-
-
PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2016
Berdasarkan Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Luar - Pemerintah Propinsi Sulawesi Selatan
Biasa­Bank yang diaktakan dengan akta No. 02 tanggal 11 Januari 2016, - Pemerintah Kab/Kota se Propinsi Sulawesi Selatan
oleh Rakhmawati­­­­Laica Marzuki, S.H., notaris di Makassar, memutuskan - Pemerintah Propinsi Sulawesi Barat
perubahan­­­Pengurus Bank sebagai berikut :
- Pemerintah Kab/Kota se Propinsi Sulawesi Barat
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
: Ir. H. Abdul Latif, M.Si, MM
- Komisaris Independen : Drs. Ellong Tjandra
- Komisaris Independen : Prof. Muhammad Amri, Ph.D
-
35.04%
58.69%
1.23%
5.04%
100.00%
Catatan :
1. Informasi Keuangan Per 31 Desember 2016 Dan 2015 diambil dari Laporan Keuangan
PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Selatan dan Barat (“PT. Bank Sulselbar”) Per 31
Desember 2016 dan 2015 serta untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal tersebut,
yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi di Indonesia, yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Husni, Mucharam & Rasidi (HMR) dengan Parner
Penanggung Jawab adalah Budi T. Wibawa, CA., CPA, Auditor Independen, berdasarkan
Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit
Wajar Tanpa Pengecualian, sebagaimana tercantum dalam Laporan Audit tanggal 24
Februari 2017 yang tidak tercantum dalam Publikasi Ini. Karena informasi keuangan diatas
diambil dari Laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
2. Informasi Keuangan diatas disajikan untuk memenuhi :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 Tanggal 08 Agustus 2016
Tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015
Tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SE.OJK.03/2016 Tanggal 28 September
2016 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional
3. Rasio KPMM Per 31 Desember 2016 dihitung berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 Tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban
Penyediaan Modal Bank Umum, sedangkan Rasio KPMM Per 31 Desember 2015 dihitung
berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Nomor 15/12/PBI/2013 Tanggal 12 Desember 2013
tentang Kewajiban Penyediaan Modal Bank Umum.
-
L
487,915
487,915
561,479
561,479
51,037 11,878,918
33,973 1,822,637
33,973 1,822,637
17,064 10,056,281
17,064 10,056,281
82
192,212
192,212
616
51,539
173,527
15.34%
14.16%
13.39%
12.73%
-
-
470,247
470,247
593,572
593,572
8,843,357
1,689,687
1,689,687
7,153,670
7,153,670
82
197,108
197,108
616
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
Jumlah
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
NO
5,937
2,384
2,384
3,553
3,553
M
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 2015
DPK
KL
D
M
Jumlah
- 470,247
- 470,247
- 593,572
- 593,572
14,831 3,426 3,465 51,181 8,916,260
6,435 1,468 1,459 35,335 1,734,384
6,435 1,468 1,459 35,335 1,734,384
8,396 1,958 2,006 15,846 7,181,876
8,396 1,958 2,006 15,846 7,181,876
82
- 197,108
- 197,108
616
51,800
142,603
19.45%
17.76%
15.83%
14.93%
-
(dalam %)
31 DES 31 DES
2016
2015
Rasio
No
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
21.37%
27.63%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
0.46%
0.57%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.47%
0.58%
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
0.42%
0.52%
5 NPL gross
0.51%
0.65%
6 NPL net
0.25%
0.28%
7 Return on Asset (ROA)
4.96%
4.90%
8 Return on Equity (ROE)
34.10%
33.61%
9 Net Interest Margin (NIM)
9.49%
10.02%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
60.13%
63.82%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
103.00% 117.17%
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
6.69%
8.94%
a. GWM Utama Rupiah
6.69%
8.94%
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO
POS-POS
I
II
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2 Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3 Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/Cdalam negeri
4 Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5 Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3 Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2 Lainnya
31 DES
2016
31 DES
2015
188,088
188,088
183,819
183,819
183,819
4,269
4,269
356,472
330,763
330,763
10,638
10,638
15,071
4,124
4,124
4,124
-
187,884
187,884
183,277
183,277
183,277
4,607
4,607
190,248
166,358
166,358
8,769
8,769
15,121
9,224
9,224
9,224
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
URAIAN
31 DES 2016 31 DES 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI:
Penerimaan Bunga, Provisi dan Komisi
Pembayaran Bunga, Provisi dan Komisi
Pembayaran Beban Karyawan
Pembelian Barang dan Jasa
Penerimaan dari Pendapatan Operasional Lainnya
Laba Operasi sebelum Perubahan dalam
Aset dan Liabilitas Operasi
1,994,114
(604,393)
(361,905)
(230,937)
93,509
1,697,472
(491,259)
(329,924)
(206,614)
46,248
890,388
715,923
215,739
(3,043,527)
37,433
51,832
(2,738,523)
(80,635)
(1,369,361)
(49,011)
(71,122)
(1,570,129)
(78,112)
3,806,525
(85,344)
(6,757)
115,226
3,751,538
223,533
637,924
229,762
8,031
47,570
1,146,820
Kas Bersih yang Diperoleh dari Aktivitas Operasi
Sebelum Pajak Penghasilan
Pembayaran Pajak Penghasilan
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
1,903,402
(218,959)
1,684,443
292,614
(157,257)
135,357
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI:
Perolehan Aset Tetap
Penerimaan Hasil Penjualan Aset Tetap
Arus Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
(14,800)
17,897
3,097
(33,242)
3,014
(30,228)
(300,706)
106,501
(450,000)
1,000,000
355,795
2,043,335
2,005,240
4,048,575
(68)
(240,137)
69,000
(171,205)
(66,076)
2,071,314
2,005,238
347,445
805,192
14,803
302,856
806,281
1,156
2,393,486
590,942
Perubahan Dalam Aset dan Liabilitas Operasi
Penurunan (Kenaikan) Aset Operasi
Surat-Surat Berharga
Kredit yang Diberikan
Pembiayaan Syariah
Aset Lain-Lain
Kenaikan (Penurunan) Liabilitas Operasi
Liabilitas Segera
Simpanan Nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas Lain-lain
Kenaikan (Penurunan) Dana Syirkah Temporer
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN:
Pembayaran Pinjaman Yang Diterima
Pembayaran Dividen
Penyetoran Modal
Pelunasan Surat Berharga yang Diterbitkan
Hasil Emisi Surat Berharga yang Diterbitkan
Arus Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
Kenaikan (Penurunan) Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas Awal Tahun
Kas dan Setara Kas Awal Tahun
Kas dan Setara Kas terdiri atas :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia & bank lain
- Jatuh tempo sampai dengan 3 bulan sejak
tanggal perolehan
Sertifikat Bank Indonesia - Jatuh tempo
sampai­­­dengan tiga bulan sejak tanggal
perolehan
Jumlah Kas dan Setara Kas
487,649
304,003
4,048,575
2,005,238
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI UNIT USAHA SYARIAH
PT. BANK SULSELBAR
Per 31 Desember 2016 dan 2015 serta Untuk Tahun-Tahun yang Berakhir
Pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
No.
PER 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 31 DES
2016
2015
POS - POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
produktif (-/-)
a. Individual b. Kolektif 10. Aset tetap dan inventaris
11. Aset non produktif
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset
lainnya -/13 Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah
2. Dana investasi non profit sharing
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas kepada bank lain
5. Surat berharga diterbitkan
6. Liabilitas lainnya
7. Dana investasi profit sharing
8. Dana usaha
9. Saldo laba (rugi)
Laba Rugi Tahun Lalu
Laba Rugi Tahun Berjalan
TOTAL LIABILITAS 8,280
4,808
47,943 54,202
195,000 166,000
424,247 460,467
84,926 82,736
11,041
9,001
11,041
1,348
-
9,001
1,422
-
-
-
5,203
4,708
755,906 765,340
13,969
503,255
7,892
50,000
4,535
145,245
31,010
31,010
755,906
15,886
386,574
8,117
100,000
84,523
130,187
40,054
40,054
765,340
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
No.
I.
II.
III.
IV
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 31 DES
2016
2015
POS-POS
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
1,837
-
1,657
-
RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
No
(dalam %)
31 DES 31 DES
2016
2015
RASIO
1 Total Aset UUS terhadap total aset bank induk
2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
4 NPF gross
5 NPF net
6 Return On Assets (ROA)
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
4.65%
0.90%
6.64%
0.88%
1.57%
1.27%
1.25%
1.15%
0.14%
0.14%
4.10%
5.23%
20.02% 15.23%
98.44% 134.97%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
No
1
2
3
4
5
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 31 DES
URAIAN
2016
2015
Sumber dana kebijakan pada awal periode
Penerimaan dan kebijakan
a. Infaq
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
No
1.
2.
3.
4.
5.
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 31 DES
URAIAN
2016
2015
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
-
A.
1.
2.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
Pendapatan
Saldo yang akan
INDIKATOR
Rata-rata dibagi­­
hasilkan
PEMBIAYAAN
Bank
Non Bank
512,754
6,331
PENGHIMPUNAN DANA
504,127
5,944
Giro wadiah
18,605
219
a. Bank
5,087
60
b. Non Bank
13,518
159
Giro mudharabah
2,328
27
a. Bank
10
b. Non Bank
2,318
27
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
70,936
837
a. Bank
b. Non Bank
70,936
837
- Tabungan Syariah
68,853
812
- Tabungan Haji
721
9
- Tabungan BMKT
13
- Tabungan Kemitraan Syariah
1,187
14
- Tabungan Simpel
162
2
Deposito mudharabah
412,258
4,861
a. Bank
227
3
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
227
3
b. Non Bank
412,031
4,858
- 1 Bulan
113,738
1,341
- 3 Bulan
37,804
446
- 6 Bulan
134,515
1,586
- 12 Bulan
125,974
1,485
TOTAL
504,127
5,944
(dalam jutaan rupiah)
Porsi Pemillik Dana
Nisbah
(%)
Jumlah
Bonus dan
Bagi Hasil
Indikasi Rate
of Return (%)
3,029
6
6
188
188
183
1
4
2,835
2,835
764
259
936
876
3,029
22.5%
22.5%
0%
0%
22.5%
10%
20%
30%
0%
57%
58%
59%
59%
57%
58%
59%
59%
0%
0%
3.12%
3.12%
0%
0%
0%
0%
3.12%
1.39%
2.78%
4.16%
0.00%
0%
0%
0%
0%
8.19%
7.91%
8.05%
8.19%
8.19%
LAPORAN LABA RUGI
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 DES 31 DES
2016
2015
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c. Lainnya
2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/ a. Non profit sharing
b. Profit sharing
3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c. Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f. Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
113,698
65,425
10,024
38,249
60,974
60,974
52,724
5,587
925
4,662
26,962
6,702
11,911
8,349
(21,375)
31,349
111,943
68,327
5,471
38,146
58,959
58,959
52,984
17,214
753
16,461
30,363
12,574
10,864
6,925
(13,149)
121
(460)
(339)
31,010
31,010
1. INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE
BERJALAN­­­
a. Penerimaan dana
b. Penarikan dana
c. Keuntungan (rugi) Investasi
d. Beban/biaya
e. Fee/penerimaan bank
3. INFORMASI AKHIR
PERIODE
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana
(channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah
219
219
40,054
40,054
Ketua : Prof. Dr. H. Halide
Anggota : Dr. Mukhlis Sufri, SE, M.Si
1. Pengurus
Dewan
Pengawas
Syariah
berdasarkan Berita Acara Rapat Umum
Pemegang Saham Luar Biasa Bank yang
diaktakan­­­dengan akta No. 02 tanggal
11 Januari 2016, oleh Rakhmawati Laica
Marzuki, S.H., notaris di Makassar
2. Laporan Keuangan Unit Usaha Syariah
dipublikasikan
untuk
memenuhi
Surat
Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18/
SEOJK.03/2015 Tanggal 08 Juni 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
Portfolio A Portfolio B
TOTAL
31 DES 31 DES 31 DES 31 DES 31 DES 31 DES
2016
2015
2016
2015 2016 2015
-
Pengurus Dewan Pengawas Syariah Catatan :
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT*)
Posisi
Tanggal Laporan
39,835
Makassar, 31 Maret 2017
PT BANK SULSELBAR UUS
Direktur Pemasaran
Dewan Pengawas Syariah
Rosmala Arifin
Prof.DR.H.Halide