ACE Life Indonesia - Laporan Keuangan Q1 2015

PT ACE LIFE ASSURANCE
Kantor Pusat : Menara Cakrawala Lantai 5
Jl. MH Thamrin Kav. 9
Jakarta 10340
Laporan Keuangan ( Unaudited )
Per 31 Maret 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
RASIO KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 MARET 2015
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2015
PER 31 MARET 2015
(dalam juta rupiah)
(dalam juta rupiah)
(dalam juta rupiah)
ASET
Triwulan I
Tahun 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
Triwulan I
Tahun 2015
No.
URAIAN
Triwulan I
Tahun 2015
Keterangan
Triwulan I
Tahun 2015
Pemenuhan Tingkat Solvabilitas
A. ASET
I
B. LIABILITAS DAN EKUITAS
Investasi
Liabilitas
PENDAPATAN
2
Pendapatan Premi
283,868.48
1
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
2
Saham
-
1
Utang Klaim
3
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
-
2
Utang Koasuransi
-
3
Utang Reasuransi
18,203.32
6
Hasil Investasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
-
4
Utang Komisi
4,354.44
7
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
-
5
Utang Pajak
5,062.84
8
Pendapatan Lain
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
-
6
Biaya yang Masih Harus Dibayar
92,875.01
9
7
Utang Lain
4
5
6
7
8
Reksa Dana
9
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
207,643.16
983,691.70
10 Dana Investasi Real Estat
11 Penyertaan Langsung
III Utang
1
2,932.25
-
26,369.25
Jumlah Utang
-
IV Cadangan Teknis
12 Investasi
-
8
Cadangan Premi
13 Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
-
9
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
14 Emas Murni
15 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
16 Investasi Lain
-
10 Cadangan Klaim
-
11 Jumlah Cadangan Teknis
1,216,334.86
21,060.61
12
18 Tagihan Premi Penutupan Langsung
82,713.72
19 Tagihan Klaim Koasuransi
20 Tagihan Reasuransi
34,557.52
21 Tagihan Investasi
1,769.45
Jumlah Pendapatan
V
782.72
Schedule G
1,712.48
8,264.87
Schedule H
16
929,445.88
17
18
19
d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
12,780.81
c. Beban Komisi - Overriding
13,196.73
22
d. Beban Lainnya
30,725.91
Jumlah Biaya Akuisisi
24
Beban Pemasaran
25
Beban Umum dan Administrasi
26
Hasil (Beban) Lain
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
32
1
URAIAN
Aset
a. Investasi
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
2
Triwulan I
Tahun 2015
826,410.90
826,410.90
Liabilitas
a. Utang
-
b. Cadangan Teknis
826,410.90
Jumlah Liabilitas
826,410.90
192,820.46
3
Pendapatan Premi
4
Hasil Investasi
49,127.40
5
Klaim dan Manfaat
25,202.78
27
7,598.11
28
-
31
No
(74,112.26)
85,906.06
44,373.73
(1,840.11)
381,485.85
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
29,202.61
20
1,460,728.83
Jumlah Ekuitas
(5,592.66)
198,775.99
21
Pajak Penghasilan
JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS
115,785.85
Biaya Akuisisi
LABA SETELAH PAJAK
244,393.97
7,959.49
96,847.67
29
1,460,728.83
Schedule D
1,502.11
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
30
JUMLAH ASET
9,188.56
13
19,985.32
Jumlah Bukan Investasi
3,746.74
Schedule C
Schedule E
83,867.45
16 Komponen Ekuitas Lainnya
Schedule A
Schedule B
332,657.34
-
Schedule F
26 Aset Lain
-
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)
182.44
BEBAN
23 Pinjaman Polis
24 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk
Dipakai Sendiri
25 Aset Tetap Lain
439.92
253,597.85
180,177.64
Beban Asuransi
1,079,242.99
-
433,775.49
Liabilitas (kecuali Pinjaman Subordinasi)
Klaim dan Manfaat
b. Klaim Reasuransi
448,000.00
Aset Yang Diperkenankan
Jumlah Tingkat Solvabilitas
11
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
Ekuitas
14 Agio Saham
15 Saldo Laba
272,631.56
A. Tingkat Solvabilitas
12
23
13 Modal Disetor
450.71
59,843.35
14
-
22 Tagihan Hasil Investasi
10
Jumlah Pendapatan Premi Neto
15
-
Pinjaman Subordinasi
5
11,687.63
19,304.41
Bukan Investasi
17 Kas dan Bank
Premi Reasuransi
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
875,605.41
34,536.06
Jumlah Liabilitas
25,000.00
Jumlah Investasi
II
149,797.11
-
3
4
Jumlah Beban
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
330,895.89
1,761.44
1,761.44
1,761.44
Jumlah MMBR
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
1)
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (dalam %)
-
826.41
25,718.50
154,459.15
700.58%