laporan keuangan

LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 DESEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
31 DES 2008
(Audited)
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
397.591
260.273
501.323
646.073
605.381
1.024.794
399.818
1.754.854
2.711
43.073
2.441
10.236
56.350
(563)
(6.705)
75.000
(750)
(129)
246.336
584.181
(8.297)
199.321
521.542
(7.644)
41.488
(411)
54.573
14.010
(686)
-
-
1.429.579
2.066.457
1.195.033
1.128.458
277.151
-
JUMLAH PASIVA
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
-
5.064
6.207.176
(208.144)
9.004
4.848.643
(227.514)
265.143
(21.764)
927
(9)
178.348
14.993
6.033
20.800
292.106
(120.652)
2.302
(1.151)
24.275
152.805
(6.289)
927
(9)
123.822
12.290
26.300
15.354
275.146
(101.533)
2.302
(1.151)
76.998
13.547.165
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari
surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
31 DES 2007
(Audited)
11.838.239
5.461.107
31.285
334.025
2.130.174
3.814.599
4.738
948.268
1.784.710
11.385
2.043.647
8.639
1.661.369
1.304
1.902
1.047.330
2.105.823
-
-
868.678
-
503.065
-
95.567
66.446
190.968
3.455
128.165
64.294
2.409
96.011
92.951
323.455
-
-
-
600.325
1
-
600.325
1
-
95.592
116.408
74.592
72.391
13.547.165
11.838.239
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
31 DES 2008 31 DES 2007
(Audited)
(Audited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
1.383.993
b. Valuta asing
7.078
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
33.966
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
1.425.037
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
752.438
b. Valuta asing
176
2.2. Provisi dan komisi
11
Jumlah Beban Bunga - / 752.625
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
672.412
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
12.695
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
18.412
3.4. Pendapatan lainnya
61.656
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
92.763
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
53.987
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
1.105
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
126.441
6.2. Beban Personalia
322.750
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
176
6.5. Beban promosi
28.507
6.6. Beban lainnya
75.988
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / 553.862
LABA (RUGI) OPERASIONAL
156.221
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
24.574
Beban non operasional -/8.848
Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
15.727
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
171.947
Taksiran Pajak Penghasilan -/60.985
Beban pajak tangguhan
5.446
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
116.408
Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun
72.391
Dividen -/(51.091)
Lainnya
(21.300)
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
116.408
1.202.482
5.834
27.866
1.236.182
564.216
97
11
564.324
671.858
No.
1.
2.
1.
2.
8.719
36.134
57.582
102.435
3.
No.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed
Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2 Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi
(maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
90.355
292.756
86.181
346
21.816
67.113
558.567
158.766
8.861
17.129
(8.268)
150.498
80.628
2.521
72.391
102.919
(42.075)
(60.844)
72.391
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
191.831
-
Jumlah Tagihan Komitmen
191.831
-
938.968
-
283.142
20.876
119.955
-
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
1.
2.
3.
1.
2.
3.
(867.092)
304.018
(304.018)
34.667
-
43.614
-
Jumlah Tagihan Kontinjensi
34.667
43.614
6.
7.
B.
1.
2.
3.
333.861
11.777
-
200.947
9.864
-
5.
-
-
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan
dalam impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
345.638
210.811
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(310.971)
(167.197)
No.
I.
RASIO %
58.204
-
36.196
-
-
-
1. Aktiva Produktif bermasalah
2,49
1,95
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
1,83
2,14
-
-
3. Pemenuhan PPA Produktif
111,48
100,44
401.620
-
56.867
-
-
-
78.165
-
56.867
-
323.455
-
-
-
-
-
-
-
1.155.740
767.980
1.155.740
927
1.154.183
767.980
927
767.053
1.154.183
767.053
6.710.530
5.084.228
1.741.575
873.941
II.
15,09%
13,66%
12,87%
0,00%
0,00%
8,00%
8,00%
13,66
12,87
25,49
36,17
Aktiva Produktif
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
5. NPL gross
6. NPL net
III.
-
-
4,92
4,15
2,05
0,74
Rentabilitas
1. ROA
1,41
1,39
2. ROE
15,04
14,00
3. NIM
6,22
6,99
89,71
88,14
4. BOPO
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
Likuiditas
V.
66,98
a.1. pihak terkait
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
2. GWM Rupiah
5,18
12,17
3. PDN
9,75
7,14
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta
=
99,83%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,17%
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8.900
8.900
-
-
-
8.276
8.276
-
-
-
-
8.900
8.900
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
493.814
518.949
-
-
-
-
518.949
226.719
13.637
44.484
44.484
168.598
-
150.041
2.330
1.810
1.810
145.901
-
30.064
2.139
3.416
3.416
24.509
-
139.058
26.424
15.232
15.232
5.581
91.821
-
5.245.247
6.463.379
233.628
543.611
543.611
7.651
5.678.489
927
927
277.779
346.454
4.849.171
4.607.366
212.225
269.171
269.171
3.216
4.122.754
927
927
231.687
186.887
15.622
30.160
30.160
141.105
-
15.824
4.168
3.312
3.312
8.344
-
20.303
3.440
1.770
1.770
15.093
-
171.172
31.456
9.742
9.742
6.081
123.893
-
4.849.171
5.001.552
266.911
314.155
314.155
9.297
4.411.189
927
927
231.687
226.719
14.441
14.441
14.515
14.515
2.302
152.343
1.113
1.113
1.114
1.114
30.064
9.722
9.722
9.733
9.733
139.058
109.914
109.914
130.878
130.878
2.302
2.302
12.838.178 10.219.302
210.754
57.051
210.754
57.051
234.954
57.784
234.954
57.784
3,61%
2,99%
89,09%
99,98%
186.887
8.179
8.179
8.233
8.233
15.824
2.121
2.121
2.146
2.146
20.303
8.278
8.278
8.460
8.460
171.172
150.544
150.544
150.544
150.544
2.302
10.613.488
226.173
226.173
227.167
227.167
5,35%
3,53%
95,20%
99,96%
Per 31 Desember 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
31 Des 08
31 Des 07
No.
POS-POS
1
1.419
17.386
5.533
(54)
5.000
(40)
264.599
(18.206)
42.426
305.348
(7.375)
128
3.716
(1.167)
439
619.152
767
39.623
4.000
(40)
173.023
(5.821)
20.188
108.185
(1.083)
1.946
1.322
(716)
53.958
395.352
27.309
102.706
7.718
296.450
29.512
1.008
64.812
169.691
44.888
138.739
1.342
619.152
31.778
94.331
4.220
395.352
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
25.390
22.398
448
19.849
68.085
(160)
(10.086)
(10.246)
11.061
8.103
134
8.828
28.126
(65)
(6.435)
(6.500)
57.839
21.626
13.425
32.898
1.493
8.158
2.991
58.965
(1.126)
2.483
15
2.468
1.342
769
9.825
1.063
6.147
354
18.158
3.468
1.189
437
752
4.220
No.
1
2
3
Jenis Penghimpunan
Pendapatan
Saldo yang harus
rata-rata dibagi hasil
Giro Wadiah
a. Bank
253
b. Non Bank
22.057
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
42.029
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
7.048
3 Bulan
6 Bulan
600
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
105.955
1 Bulan
1.105
3 Bulan
7.283
6 Bulan
5.212
12 Bulan
2.359
TOTAL
193.903
Nisbah
3
286
-
546
191
35,00%
92
8
-
55,00%
1.376
2
95
68
31
2.505
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
5,45%
50
4
-
8,57%
757
0
52
37
17
1.108
8,57%
0,44%
8,57%
8,57%
8,57%
55,00%
8,57%
9.808
5
67
9.215
376
Per 31 Desember 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan
POS-POS
31 Des 08 31 Des 07
No.
1
2
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
97
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
3
4
5
Zakat dari
sistem
setoran
13
-
-
75
75
104
104
-
20
-
-
-
-
20
20
75
172
84
97
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Per 31 Desember 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Catatan 31 Des 08 31 Des 07
No.
1
2
3
5
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
dan bagi hasil of Return
31 Des 07
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 08 31 Des 07
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana
Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 Des 08
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah
Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
2
3
4
4
Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 31Desember 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
URAIAN
2008 2007 2008 2007
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE
BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
2007
-
Dewan Pengawas Syariah
KPRGriyaMonas
Total
2008
-
Jakarta, 31 Maret 2009
PT. Bank DKI
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
JUMLAH
-
Periode 31 Desember 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
*) Sdr. Sukri Bey mendapat persetujuan melalui SK Gubernur Bank Indonesia No. 11/10/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 22 Januari 2009 dan
sesuai RUPS-LB tanggal 5 Maret 2009
KL
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Catatan :
- Penyajian Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember
2008, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang member firm of BKR International (penanggung
jawab Doli Diapary Siregar, CPA) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian, dan Laporan Keuangan 31 Desember 2007 diaudit oleh
Kantor Akuntan lain.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Suart Edaran Bank Indonesia No.3/30/
DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005
perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank
Indonesia serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-36/PM/2003 tanggal
30 September 2003 tentang Kewajiban Pelaporan Keuangan Berkala.
- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2007 telah
direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian keuangan untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2008.
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan laporan keuangan Bank Konvesional dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs USD per 31 Desember 2008 : 1 USD = Rp.10.900,- ( 2007: 1 USD = Rp.9.393,- ).
DPK
-
LABA RUGI
No.
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
L
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
68,58
Kepatuhan (Compliance)
JUMLAH
NERACA
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
8
IV.
LDR
17,21%
15,09
2. CAR dengan memperhitungkan
risiko pasar
M
Per 31 Desember 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. CAR dengan memperhitungkan
3. Aktiva tetap terhadap modal
D
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
Permodalan
17,21
KL
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 31 Desember 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2008 31 DES 2007
(Audited)
(Audited)
-
Winny Erwindia
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
6.
7.
8.
9.
10.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007
-
:
:
:
:
:
4.
4.
risiko kredit
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
-
74.592
Suryo Danisworo
Idris Kadir
Joni Mulyanto
Sukri Bey*)
3.
-
DPK
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.276
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.276
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
493.814
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
5.245.247
Kredit kepada pihak ketiga
5.917.497
a. KUK
189.098
b. Kredit Properti
478.669
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
478.669
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
2.070
d. Lainnya
5.247.660
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
277.779
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
346.454
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
12.289.994
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
75.564
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
75.564
a. PPA produktif yang telah dibentuk
78.714
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
78.714
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
3.
95.591
:
:
:
:
I.
A.
1.
2.
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jakarta, 31 Maret 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
1.058.923
31 DESEMBER 2007 (Audited)
POS-POS
4.
711.113
600.325
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
31 DESEMBER 2008 (Audited)
No.
L
754.120
600.325
PENGURUS BANK
Tagihan dan
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
31 DES 2008 31 DES 2007
(Audited)
(Audited)
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(3.318)
I.
Nilai Pasar dari
Kontrak
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
60.278
31 DES 2008 31 DES 2007
(Audited)
(Audited)
KETERANGAN
POS-POS
Jumlah Kewajiban Komitmen
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2008 dan 2007 (AUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 DESEMBER 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)