Gedung Bursa Efek Indonesia - Tower II. Lantai 23 Jl. Jend
advertisement
Gedung Bursa Efek Indonesia - Tower II. Lantai 23 Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190 PERHITUNGAN LABA RUGI NERACA (dalam jutaan Rupiah) No. Pos-Pos 31 Des 2013 31 Des 2012 TOTAL ASET 2.921.864 1.758.997 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1.360.464 1.055.076 2. Tabungan - 3. Simpanan berjangka 177.364 183.525 4. Dana investasi revenue sharing - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 6. Pinjaman dari bank lain 573 622 7. Liabilitas spot dan derivatif 3.968 3.867 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi - 10. Surat berharga yang diterbitkan - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - b. Pinjaman yang diterima lainnya - 12. Setoran jaminan - 163 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1.352.334 485.805 14. Liabilitas pajak tangguhan 3.536 15. Liabilitas lainnya 6.470 21.443 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 2.904.709 1.750.501 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 363 363 b. Modal yang belum disetor -/- - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal - e. Lainnya - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (230) (16) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan a. Cadangan umum - b. Cadangan tujuan - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8.149 (10.752) b. Tahun berjalan 8.873 18.901 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 17.155 8.496 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 17.155 8.496 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 2.921.864 1.758.997 No. Pos-Pos L DPK KL D Posisi 31 Desember 2012 M Jumlah L DPK KL D M TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2013 Komponen Modal 31 Des 2013 31 Des 2012 No. 1. Dana Usaha 1.1 Dana usaha 1.2 Modal disetor 1.324.307 476.954 363 363 2. Cadangan 2.1 Cadangan umum - - 2.2 Cadangan tujuan - - 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 8.149 (10.752) 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 6.776 170 5. Dana setoran modal - - 6. Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 8. Revaluasi aset tetap (45%) 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (15.400) (8.967) - - - - 15.400 7.610 - - 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR) 13. Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi - - II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 ) 1.339.595 465.378 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 1.455.974 608.765 123.056 127.427 5.634 4.104 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] CKPN Individual 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. No. penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) Pos-Pos Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif (dalam jutaan Rupiah) Posisi 31 Desember 2013 - PPA wajib dibentuk Kolektif Posisi 31 Desember 2012 - Umum 84.53% 62.86% CKPN Khusus Individual - 4 - - - - 14.368 - - 1.028 - Kolektif - - - - - - - - - - Umum - - - - - - - - - Khusus 6.025 53 16 - - 150 460 - - 709 1.554 - TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2013 dan 2012 Per 31 Desember 2013 dan 2012 Pos-Pos No. PPA wajib dibentuk LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI (dalam jutaan Rupiah) 7. Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari (dalam %) 31 Des 2013 31 Des 2012 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a.Rupiah- b.Valuta asing- 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 567.421 1.050.382 3. Lainnya - 4.058 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed - ii. Uncommitted 1.473.224 271.112 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah - ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri- b. L/C dalam negeri - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 571.718 1.048.672 5. Lainnya - 4.058 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah- 1 b. Valuta asing 60.651 21.157 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan- b. Bunga lainnya - 3. Lainnya 870 786 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 41.770 42.634 b. Valuta asing 60.975 28.174 2. Lainnya - - Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 4 - - - - 4 - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 2.205 - - - - 2.205 3.555 - - - - 3.555 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 41.770 - - - - 41.770 42.634 - - - - 42.634 b. Valuta asing 60.975 - - - - 60.975 28.174 - - - - 28.174 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 12 - - - - 12 190.015 - - - - 190.015 b. Valuta asing - - - - - - 412.485 - - - - 412.485 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 425 - - - - 425 5.294 - - - - 5.294 3. Surat berharga a. Rupiah 405.181 - - - - 405.181 19.351 - - - - 19.351 b. Valuta asing - - - - - - 1.615 - - - - 1.615 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - 15.032 - - - - 15.032 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 413.967 - - - - 413.967 38.796 - - - - 38.796 ii.Valuta asing 1.020.619 - - - - 1.020.619 581.913 - 10.360 - - 592.273 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah - - - - - - 1 - - - - 1 b. Valuta asing 628.072 - - - - 628.072 1.071.540 - - - - 1.071.540 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - 8.967 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.00% 0.00% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0.00% 0.00% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0.00% 0.00% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0.00% 0.00% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - c. Aset produktif yang dihapus buku - d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - (dalam jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a.Rupiah 38.533 13.063 b.Valuta asing 14.355 17.850 2. Beban Bunga a.Rupiah 13.996 1.114 b.Valuta asing 1.706 11.765 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 37.186 18.034 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Spot dan derivatif - iv.Aset keuangan lainnya - b.Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Aset keuangan lainnya - d.Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 18.681 14.142 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g.komisi/provisi/fee dan administrasi 20.266 14.407 h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - i. Pendapatan lainnya 127 2. Beban Operasional Selain Bunga a.Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Spot dan derivatif - iv.Aset keuangan lainnya - b.Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Aset keuangan lainnya - d.Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 3.677 e.Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Pembiayaan syariah - iv.Aset keuangan lainnya - 0 f. Kerugian terkait risiko operasional - g.Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h.Komisi/provisi/fee dan administrasi 18 33 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - j. Beban tenaga kerja 24.319 18.878 k. Beban promosi - 159 l. Beban lainnya 30.449 27.276 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (19.389) (17.797) LABA (RUGI) OPERASIONAL 17.797 237 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 142 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 173 (38) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 173 104 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 17.970 341 Pajak penghasilan a.Taksiran pajak tahun berjalan (770) b.Pendapatan (beban) pajak tangguhan (4.679) (465) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 12.521 (124) PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b.keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (214) 638 c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d.keuntungan revaluasi aset tetap - e.bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g.pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - h.lainnya - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 12.307 514 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 12.521 (124) KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 12.521 (124) Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 12.307 514 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 12.307 514 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 3.648 (19.025) DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM - - Posisi 31 Desember 2013 Per 31 Desember 2013 dan 2012 31 Des 2012 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN (dalam jutaan Rupiah) 31 Des 2013 (dalam jutaan Rupiah) Pos-Pos Per 31 Desember 2013 dan 2012 I. KOMPONEN MODAL No. PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM No. Per 31 Desember 2013 dan 2012 (dalam jutaan Rupiah) ASET 1. Kas 4.244 3.008 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.043.304 444.219 3. Penempatan pada bank lain 12 602.500 4. Tagihan spot dan derivatif 429 5.294 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual 38.460 20.966 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 366.721 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 8. Tagihan akseptasi - 15.032 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.436.792 634.624 10. Pembiayaan syariah - 11. Penyertaan - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - b. Kredit - c. Lainnya - 13. Aset tidak berwujud - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - 14. Aset tetap dan inventaris 11.667 9.790 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7.772) (6.288) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - b. Aset yang diambil alih - c. Rekening tunda - 1 d. Aset antar kantor i.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14.402 4.875 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan - 1.072 19. Aset lainnya 13.605 23.904 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 Per 31 Desember 2013 dan 2012 No. Pos-Pos Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) 84.53% 62.86% - - 0.43% 0.43% - - - 0.64% 1.29% 1.27% 80.65% 93.43% 1.63% 1.63% 0.02% -0.28% 0.78% 99.60% 51.24% II. Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK - i. Pihak terkait - ii. Pihak tidak terkait - b. Persentase pelampauan BMPK - i. Pihak terkait - ii. Pihak tidak terkait - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 14.63% b. GWM Valuta asing 14.75% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.42% 13.77% 12.74% 0.51% PENGURUS BANK Country Manager : Taufiqurachman*) Compliance Officer : Saifannori Amin Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Trading Hedging Tagihan Kewajiban Terkait dengan Nilai Tukar Spot 35.811 35.811 - 126 Forward 12.597 12.597 - 303 Option a. Jual - - - - b. Beli - - - - Future - - - - Swap 524.068 524.068 - - Lainnya - - - - Terkait dengan Suku Bunga Forward - - - Option a. Jual - - - - b. Beli - - - - Future - - - - Swap - - - - Lainnya - - - - Lainnya - - - - J U M L A H 572.476 572.476 - 429 3.677 3.968 1) Informasi keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 di atas disusun berdasarkan laporan keuangan telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) dalam laporannya tertanggal 15 April 2014 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. 2) Laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/ PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP/ tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah masing – masing dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan yang kemudian telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. Laporan keuangan publikasi ini berkaitan juga dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. 3) Kurs USD per 31 December 2013 : 1 USD = Rp. 12.170,00 Kurs USD per 31 Desember 2012 : 1 USD = Rp. 9.637,50 Jakarta. 15 April 2014 Bank of America. N.A. - Cabang Jakarta PEMILIK BANK Bank of America Corporation Charlotte - USA 69 222 Catatan : 31 Des 2013 31 Des 2012 I. Rasio Kinerja 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 A. 1 2 3 4 5 6 B. 1 2 3 4 5 C. TRANSAKSI *) Ad Interim Saifannori Amin Compliance Officer Taufiqurachman COO / Country Manager *)