PT. Bank MNC Internasional, Tbk

LAPORAN KEUANGAN
PT. Bank MNC Internasional, Tbk
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal Per 31 Desember 2014 dan 2013 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2014 dan 2013
(dalam jutaan rupiah)
No. POS -­ POS 31 Des 2014 31 Des 2013
ASET
No. Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -­/-­ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya 91.556 1.496.051 806.990 691 12.567 486.239 64.196 -­ -­ 72.732 1.335.167 503.098 1.842 39.948 477.657 3.353 -­ -­ -­ 93.962 -­ -­ -­ 6.257.235 -­ -­ -­ (128.402 ) -­ 71.203 (61.230 ) 125.998 (106.982 ) -­ 18.751 103 -­ -­ -­ -­ 85.550 115.786 -­ 103.146 TOTAL ASET 9.430.264 LIABILITAS DAN EKUITAS -­ -­ -­ 5.516.240 -­
-­ (1.705 )
(138.061 )
-­ 76.919 (66.479 )
174.408 (149.364 )
-­ 24.068 9.586 -­ -­ -­ -­ 77.221 106.089 8.165.865 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 700.986 675.756 6.357.691 -­ -­ 239.726 112 648.513 841.798 5.344.580 -­ -­ 342.813 1.009 -­ 93.962 -­ -­ -­ 1.324 -­ -­ -­ 126.138 -­ 8.195.695 -­ 103.146 -­ 2 2 1.678 -­ -­ -­ 118.449 -­ 7.401.988 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba (Rugi) a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan 6.000.000 2.000.000 (4.496.767 ) (1.451.392 )
-­ -­
6.361 12.048 -­ -­
-­ -­ -­ 315.000 -­ -­ -­ 25. 31 Des 2014 31 Des 2013
(65.734 ) -­ -­ (87.196)
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 17.940 -­ (172.681 ) (54.550 ) -­ -­ -­ -­ -­ -­ 130.157 17.940 -­ (90.940 )
(81.740 )
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 1.234.569 -­ 1.234.569 763.877 -­
763.877 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 9.430.264 8.165.865
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga No. POS -­ POS I KOMPONEN MODAL A B Modal Pelengkap 1 2 3 220 -­ 378 -­ -­ 14.171 14.171 -­ -­ 10.225 -­ -­ 35.059 7.611 9.223 -­ -­ 880 -­ -­ 11.004 11.004 -­ -­ 35.960 -­ -­ 19.930 232 14.700 392.688 442.601 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya -­ -­ 635 -­ -­ 25 -­ -­ 12 -­ 49.943 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 167.349 5.125 169.599 -­ 90.304 -­ -­ -­ -­ -­ 6.761 162.200 2.907 175.327 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (359.895 )
(71.027 ) (59.619 )
1. 2. 3. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 176 -­ 818 994 (70.033 ) 381 -­ (7.303 )
(6.922 )
(66.541 )
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH -­ 15.483 (54.550 ) -­ (15.199 )
(81.740 )
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan -­ net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN -­ -­ 21.463 -­ -­ -­ -­ -­ -­ (92.206 )
-­
-­ -­ -­ -­ -­ 21.463 (33.087 ) (92.206 )
(173.946 )
Total Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (21.755 ) (32.795 ) (54.550 ) (57.136 )
(24.604 )
(81.740 )
Total laba (Rugi) komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (13.195 ) (19.892 ) (33.087 ) (121.588 )
(52.358 )
(173.946 )
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA (RUGI) BERSIH PER SAHAM No. -­ POS -­ POS
183.360 66.542 -­
-­
41.896 -­
36.915 -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
50.312 -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) -­ -­
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -­ II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C) 1.195.676 761.724 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B -­ C + E) 1.195.676 761.724 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 738.325 742.910 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 75.725 39.537 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 17,99% 13,17%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 17,79% 13,09%
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed -­ Rupiah -­ -­ Valuta asing -­ ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ -­ Valuta asing -­ b. Lainnya i. Committed 341.059 ii. Uncommitted 91.458 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 1.720 ii. Valuta asing -­ b. Uncommitted i. Rupiah -­ ii. Valuta asing -­ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 60.006 b. L/C dalam negeri 31.009 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 163.901 5. Lainnya -­ 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya -­ -­ -­ 85.430 278.099 -­
-­ -­ -­ 595.656 218.293 7.027 -­ -­ -­ 67.980 52.964 85.522 156.230 L DPK No. -­ 26.009 98.658 -­ -­ -­ 25.557 103.509 -­ -­
29.048 1.980 26.009 31.138 2.780 25.557
A. Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. RASIO % 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 100.821 63.869 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ B. Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1. 2. 3. 4. 5. C. Lainnya J U M L A H 164.690 -­ -­ 691 17,79% ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1,54% 5,88% 3,86% -­0,82% -­6,69% 3,43% 108,54% 80,35% 2,12%
4,88%
2,36%
-­0,93%
-­16,28%
4,84%
107,77%
80,14%
-­
1. 2. 3. M JUMLAH -­ -­ -­ -­ -­ -­ 8,18% 8,22% 6,10% -­ -­ -­ -­ -­ -­ 683.350 Pembayaran bunga, hadiah, provisi dan komisi dana (572.801 ) (379.102 ) Penerimaan pendapatan operasional lainnya 62.069 66.009 Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan (165.544 ) (159.580 ) Pembayaran beban operasional lainnya (157.704 ) (129.325 ) Penerimaan pendapatan (pembayaran) beban 818 (7.304 )
(16.027 ) 74.048 non-­operasional kewajiban operasi 31.371 (39.948 ) Efek-­efek yang diperdagangkan Kredit yang diberikan (796.134 ) (425.187 ) Agunan yang diambil alih 5.554 10.897 Tagihan derivatif 1.151 (1.032 ) Tagihan akseptasi 9.184 (71.564 ) Aset lain-­lain 4.491 (4.807 )
Simpanan 899.542 401.126 Simpanan dari bank lain (103.087 ) 210.582 Liabilitas akseptasi (9.184 ) 71.564 Liabilitas derivatif (897 ) 592 Liabilitas lain-­lain 23.325 (4.427 )
49.289 221.844 aktivitas operasional Perolehan dari investasi keuangan (76.271 ) (361.240 ) Pencairan dari investasi keuangan 35.437 142.106 Hasil penjualan aset tetap Perolehan aset tetap dan perangkat lunak 899 475 (13.160 ) (4.803 )
(53.095 ) (223.462 ) Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 8,20%
8,31%
4,04%
489.625 -­ Penambahan modal saham Komponen biaya emisi ekuitas (2.217 ) -­ Penambahan dana cadangan modal -­ 215.000 Pembayaran pinjaman yang diterima (2 ) (8 )
487.406 214.992 Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk)
L DPK KL D M JUMLAH
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ 70.969 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 70.969 -­ -­ -­ -­ 71 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
71 -­ -­ -­ 70.934 70.934 -­ -­ -­ -­ 35 -­ -­ 17.406 17.406 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 70.934 70.934 -­ -­ -­ -­ 35 -­ -­ 17.406 17.406 -­ -­ -­ -­ -­ 33 33 -­ -­ -­ -­ 38 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
33 33 -­
-­
-­
-­
38 -­
-­
-­
-­
-­
-­
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain 806.990 -­ -­ a. Rupiah 583.760 -­ -­ b. Valuta asing 223.230 -­ -­ Tagihan spot dan derivatif 691 -­ -­ a. Rupiah 691 -­ -­ b. Valuta asing -­ -­ -­ Surat berharga 563.002 -­ -­ a. Rupiah 563.002 -­ -­ b. Valuta asing -­ -­ -­ Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo) -­ -­ -­ a. Rupiah -­ -­ -­ b. Valuta asing -­ -­ -­ Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) -­ -­ -­ a. Rupiah -­ -­ -­ b. Valuta asing -­ -­ -­ Tagihan Akseptasi 93.962 -­ -­ Kredit 5.373.720 444.383 130.067 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM) 309.663 26.154 1.107 i. Rupiah 305.804 26.154 1.107 ii. Valuta asing 3.859 -­ -­ b. Bukan debitur UMKM 4.433.561 278.559 8.998 i. Rupiah 3.527.648 278.559 8.998 ii. Valuta asing 905.913 -­ -­ c. Kredit yang direstrukturisasi 48.498 49.701 117.583 i. Rupiah 23.208 49.701 21.091 ii. Valuta asing 25.290 -­ 96.492 d. Kredit properti 581.998 89.969 2.379 Penyertaan -­ -­ -­ Penyertaan modal sementara -­ -­ -­ Komitmen dan kontinjensi 442.839 4.576 -­ a. Rupiah 271.452 4.576 -­ b. Valuta asing 171.387 -­ -­ Aset yang diambil alih -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 806.990 583.760 223.230 691 691 -­ 563.002 563.002 -­ 503.098 316.147 186.951 1.842 1.842 -­ 518.050 517.605 445 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 93.962 103.146 -­ 10.509 227.587 6.186.266 5.025.222 223.671 -­ -­ -­ -­ 7.268 III. INFORMASI LAIN
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih -­ -­ -­ -­ -­ -­ 56.095 393.975 407.607 30.847 56.095 390.116 396.627 30.847 -­ 3.859 10.980 -­ 109.329 4.834.651 3.926.354 81.191 109.329 3.928.738 3.215.998 81.191 -­ 905.913 710.356 -­ 7.473 223.907 29.164 9.817 7.473 102.125 16.753 9.817 -­ 121.782 12.411 -­ 54.690 733.733 662.097 101.816 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 447.415 752.301 4.819 -­ 276.028 421.947 4.819 -­ 171.387 330.354 -­ 18.751 18.751 -­ -­ aktivitas pendanaan Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 956 956 -­ 4.204 4.204 -­ 652 652 -­ 4.697 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 817.135 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 31 Desember 2013
D Penerimaan bunga, provisi dan komisi Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 112 Kenaikan (penurunan) kewajiban operasi 4,75%
4,09%
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan
13.09%
4,41% 4,41% 102 10 -­ -­
-­
-­
-­
-­
(dalam jutaan rupiah)
Kepatuhan (Compliance) 393 298 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 31 Des 2014 31 Des 2013
31 Des 2014 31 Des 2013
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Rasio Kinerja (14,90 )
KL Nilai
Notional
POS -­ POS
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2014 dan 2013
-­
(5,91 ) -­ -­ -­ 100.717 154.884 I. PIHAK TERKAIT
-­
328.713 -­
-­ -­ 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya 31 Desember 2014
-­
315.000 -­
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi TAGIHAN KOMITMEN
No. (dalam jutaan rupiah)
-­ I. 31 Des 2013
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
31 Desember 2014 dan 2013
-­
196.841 -­ 31 Des 2014 POS -­ POS (dalam jutaan rupiah)
Tujuan
III. TAGIHAN KONTINJENSI
-­ -­ -­ 4.404 (315.801 ) 564.883 548.608 16.275 344.988 12.048 -­
17.940 -­
196.841 -­
-­
-­
146.529 258 -­ 440 -­ -­ LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih 66.304 -­ -­ -­ 1.988 1.988 -­ 3.773 3.773 -­ 367 367 -­ 1.140 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.049 3.049 -­ 6.195 6.195 -­ 324 324 -­ 3.986 -­ -­ -­ -­ -­ 2.716 483.600 213.374 1.910.997 1.697.623
Saldo Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun 2.394.597 1.910.997 Kas dan setara kas terdiri dari : Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank lain Jumlah Kas dan Setara Kas 91.556 72.732 1.496.051 1.335.167 806.990 503.098
2.394.597 1.910.997
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder PT MNC Kapital Indonesia Tbk, dengan kepemilikan saham sebesar 39,88% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Masyarakat sebesar 54,67 % Citibank Singapore S/A BK Julius Baer & CO LTD CLIENT AC sebesar 5,38% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal : Masyarakat sebesar 0,07%
PENGURUS BANK
-­ -­
-­
-­ -­ -­
-­ -­ -­
-­ -­ -­
-­ -­ 103.146 13.554 246.454 5.516.169 Saldo kas dan setara kas pada awal tahun -­ 503.098 -­ 316.147 -­ 186.951 -­ 1.842 -­ 1.842 -­ -­
2.908 520.958 -­ 517.605 2.908 3.353 DEWAN KOMISARIS -­ Presiden Komisaris (Independen) -­ Komisaris -­ Komisaris Independen : Bambang Ratmanto *)
: Purnadi Harjono
: Eko B. Supriyanto *)
DIREKSI -­ Presiden Direktur -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur yang membawahi fungsi kepatuhan -­ Direktur : : : : : : Benny Purnomo
Sindbad Rijadi Hardjodipuro
Benny Helman
Nerfita Primasari
Tjit Siat Fun
Widiatama Bunarto *) Diangkat pada Rapat Umum Pemegang Saham tanggal 12 Nopember 2014, dan memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pada tanggal 2 Januari 2015.
Catatan : 1. Informasi keuangan diatas per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny 65.799 509.290 (Partner penanggung jawab: Bing Harianto, SE), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang 65.799 498.310 -­ 10.980 telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian, sedangkan informasi keuangan per tanggal 84.178 4.101.691 dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan yang telah 64.402 3.371.559 19.776 730.132 diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (anggota Ernst & Young 57.515 97.187 Global) dengan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari 47.788 75.049 9.727 22.138 laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap 38.962 808.001 dari laporan keuangan. .
-­ -­
-­ -­
425 757.545 2. Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (“PBI”) No.3/22/PBI/2001 425 427.191 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No.7/50/PBI/2005 tanggal -­ 330.354 21.352 24.068 29 November 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank” (“PBI Transparansi Kondisi Keuangan Bank”) dan disajikan sesuai ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP -­ -­ -­ 128.402 -­
-­
-­
139.766 205.855 181.662 6,30% 9,23%
2,80% 4,33%
5,24% 4,71%
3,92% 3,94%
-­ -­ 55.915 -­
-­
58.228 203 -­ 6.555 -­ -­
tanggal 14 Desember 2001, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia (“SEBI Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia”) dan Peraturan No.X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-­346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” (“Peraturan Bapepam-­LK No.X.K.2”)
3. Kurs per 31 Desember 2014: USD 1 = Rp 12.385; Kurs per 31 Desember 2013: USD 1 = Rp 12.170 Jakarta, 28 Maret 2015
PT. Bank MNC Internasional, Tbk
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(dalam jutaan rupiah)
31 Desember 2013
31 Desember 2014
No. 5.908.369 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Deviden f. Keuntungan dari Penyertaan dengan equity Method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Level Atas (Upper Tier 2) *) 66.304 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) -­ 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) -­ 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) -­ 1.4 Mandatory convertible bond -­ 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti -­ 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya -­ 1.7 Revaluasi aset tetap -­ 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 66.304 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) -­ Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) -­ 2.1 Redeemable preference shares -­ 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan -­ 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya -­ Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) -­ 3.1 Penyertaan (50%) -­ 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -­ 82.706 31 Des 2014 31 Des 2013
Modal Inti 1.129.372 1 Modal disetor 1.503.233 2 Cadangan Tambahan Modal (373.861 ) 2.1 Faktor penambah *) 24.301 a Agio 6.361 b Modal sumbangan -­ c Cadangan umum 17.940 d Cadangan tujuan -­ e Laba tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) -­ f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) -­ g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -­ h Dana setoran modal -­ i Waran yang diterbitkan (50%) -­ j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) -­ 2.2 Faktor pengurang *) 398.162 a Disagio -­ b Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 242.748 c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) 54.550 d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan -­ e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual -­ f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif 77.453 g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book -­ h Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung 23.411 3 Modal Inovatif *) -­ 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual
non kumulatif) -­ 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) -­ 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya -­ 4 Faktor Pengurang Modal Inti *) -­ 4.1 Goodwill -­ 4.2 Aset tidak berwujud lainnya -­ 4.3 Penyertaan (50%) -­ 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -­ 5 Kepentingan Minoritas -­ 684.302 646.391 37.911 384.026 365.449 18.577 300.276 76.887 (dalam jutaan rupiah)
No. 819.507 763.644 55.863 574.733 536.227 38.506 244.774 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Desember 2014 dan 2013
POS -­ POS LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2014
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2014 dan 2013
(dalam jutaan rupiah)
POS -­ POS
5.038.897 CKPN Individual 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif PT. Bank MNC Internasional, Tbk.
MNC Financial Center Lantai 8, Jl. Kebon Sirih No.21 -­27 Jakarta 10340
Telp. (021) 2980 5555, Fax. (021) 3983 6700, Telex: 65068 JKTBPIA, Swift: BUMIIDJA – Call Me: 1500188
PPA wajib dibentuk Kolektif Umum CKPN Khusus Individual PPA wajib dibentuk
Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 8.055 -­ 6.487 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.705 -­ -­ -­ 97.872 -­ -­ -­ -­ -­ 30.530 -­ -­ -­ -­ 535 50.550 -­ -­ 4.537 -­ -­ 140.228 -­ -­ -­ -­ -­ 96.852 -­ -­ -­ -­ -­ 41.209 -­ -­ -­ Umum Khusus 5.031 -­ 6.327 -­ -­
-­ 2.154 -­
-­ -­ 953 -­ 45.262 121.935 -­ -­ -­ -­
-­ -­
Benny Purnomo
Benny Helman
Presiden Direktur
Direktur
www.mncbank.co.id