PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
advertisement
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk (sebelumnya bernama PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906, Tbk) LAPORAN POSISI KEUANGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) No. POS - POS 2014 2013 No. ASET TOTAL ASET 16.432.776 6.221.881 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Giro 1.194.686 1.073.865 Tabungan 1.735.339 1.356.661 Simpanan berjangka 8.373.933 1.066.804 Dana investasi revenue sharing - - Pinjaman dari Bank Indonesia - - Pinjaman dari bank lain 136.808 688.196 Liabilitas spot dan derivatif - 783 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - Utang akseptasi 62.056 77.077 Surat berharga yang diterbitkan 105.286 Pinjaman yang diterima - - a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 371.550 243.400 Setoran jaminan 10.381 5.165 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - Kewajiban pajak tangguhan 71.309 15.246 Rupa-rupa kewajiban 239.210 46.722 Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 12.300.558 4.573.919 17. Modal disetor a. Modal dasar 600.000 250.000 b. Modal yang belum disetor -/- (78.866) (80.000) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (135.215) - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1.902.455 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya i. Faktor penambah - - ii. Faktor pengurang -/- - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. Lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (191) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 48 - h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya 227.952 23. Cadangan a. Cadangan umum 34.000 34.000 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1.443.962 1.241.877 b. Tahun berjalan 138.073 202.085 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 4.132.218 25. Kepentingan non pengendali TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.647.962 - - 4.132.218 1.647.962 16.432.776 6.221.881 TOTAL EKUITAS POS - POS 2014 2013 No. I. A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah 65.165 b. Valuta asing 186.398 Beban Bunga a. Rupiah 19.305 b. Valuta asing 16.947 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 215.311 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - ii. Kredit - iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b.Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 114.821 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 60.756 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 3.102 i. Pendapatan lainnya 2.541 57.781 170.251 17.706 10.405 199.921 - - - 131.557 - - 45.601 3.376 48 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - ii. Kredit - iii. Spot dan derivatif - iv. Aset keuangan lainnya - b.Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 86 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - ii. Kredit 72.400 iii. Pembiayaan syariah - iv. Aset keuangan lainnya 12 f. Kerugian terkait risiko operasional - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 15.187 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - j. Beban tenaga kerja 30.551 k. Beban promosi 1.670 l. Beban lainnya 84.663 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (23.349) 191.962 LABA (RUGI) OPERASIONAL - - 125 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya - - (3.164) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL - (3.164) - 188.798 272.623 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4. 5. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - - Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 38.050 68.848 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (12.675) 1.690 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 138.073 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (143) - 137.930 202.085 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 138.073 202.085 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 138.073 202.085 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 137.930 202.085 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 137.930 202.085 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN 47,69 69,80 LABA BERSIH PER SAHAM 47,69 69,80 20142013 No. TAGIHAN KOMITMEN I. 31 DESEMBER 2014 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) Tujuan Nilai Notional POS - POS Tagihan dan Kewajiban Derivatif Trading Hedging Tagihan Kewajiban Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 3.301.184 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 10.980 - - - - - - - 2.600 - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. Forward Option - a. Jual - b. Beli - Future - Swap - Lainnya - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - C. Lainnya J U M L A H 3.301.184 - - 10.980 2.600 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 No. RASIO I. 2014 2013 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) 21,71% 27,91% 1,74% 1,32% 0,41% 0,41% 0,83% 2,51% 1,81% 2,81% 8,35% 1,89% 56,04% 101,20% 0,07% 0,48% 0,41% 5,14% 13,95% 3,83% 33,28% 140,72% KL - - - M JUMLAH - - - 8,50% 8,11% 1,91% 12,67% 8,01% 0,91% L DPK KL D 752 1.290 - - - - - - ----- - - - - - - - 449 - - - - 449 ----- - - - - - - - - - - - - - - ----- - - - - - - - - - - ----- ----- - ----- ----- - ----- ----- - ----- PIHAK TIDAK TERKAIT INFORMASI LAIN CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 31 DESEMBER 2014 CKPN Individual Kolektif - TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 2.495.542 1.545.362 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 2.495.542 1.545.362 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 9.834.902 5.060.577 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.382.126 458.248 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 280.388 17.326 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 22,25% 28,00% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 21,71% 27,91% 2014 2013 PPA wajib dibentuk Umum Khusus (158.566) (924.759) Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (245.978) 129.500 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran atas pinjaman yang diterima (243.400) Penerimaan atas pinjaman 371.550 243.400 Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan 128.150 243.400 Penurunan bersih kas dan setara kas (276.394) (551.859) Kas dan setara kas awal tahun Penambahan dari penggabungan usaha 833.438 1.385.297 1.385.294 - Jumlah kas dan setara kas 1.942.338 PENGURUS BANK PENGURUS BANK Komisaris - Presiden Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen : Farid Rahman : Maskan Iskandar : Ahmad Agus Setiadjaja : Ahmad Fajarprana Direksi - Presiden Direktur - Wakil Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur : Yanto M Purbo : Kim Dong Soo : I Made Mudiasastra : Arief Budiman : Denny Novisar Mahmuradi : Hardono Budi Prasetya PEMEGANG SAHAM PEMILIK BANK Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder Melalui : a. Woori Bank Korea : 74,02% b. Ir. Arifin Panigoro : 12,46% c. PT. Medco Intidinamika : 6,06% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Pemegang Saham Bukan PSP (< 5%) : Masyarakat Lainnya 833.438 : 7,46% Catatan : 1 Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), dengan partner penanggung jawab Muhammad Irfan yang laporannya tertanggal 26 Maret 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan penekanan atas suatu hal atas penggabungan usaha PT Bank himpunan Saudara 1906 Tbk dengan PT Bank Woori Indonesia, efektif pada 30 Desember 2014 yang merupakan akuisisi terbalik, dimana PT Bank Woori Indonesia sebagai entitas pengakuisisi secara akuntansi dan selanjutnya berganti nama menjadi PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk. 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan: a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal “Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia” b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”; c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP-306/BEJ/07-2004 tentang peraturan I-E tentang kewajiban penyampaian informasi d Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasad Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) no Kep.-346.BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau perusahaan Publik”. 3 Kurs per 31 Desember 2014; 1 USD = Rp.12.385 dan 31 Desember 2013: 1 USD = Rp. 12.170 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) POS - POS - II. Kas dan setara kas akhir tahun 1.942.338 833.438 - Kas dan setara kas terdiri dari: - Kas 36.719 38.822 Giro pada Bank Indonesia 372.549 682.189 Giro pada bank lain 147.776 112.427 Penambahan dari penggabungan usaha: Kas 182.543 Giro pada Bank Indonesia 648.728 Giro pada bank lain 100.095 Penempatan pada Bank Indonesia 453.928 - 1. Total aset bank yang dijaminkan : - a. Pada Bank Indonesia - b. Pada pihak lain - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 174.612 4.036 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 376.800 62.978 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 10,45% 17,97% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,81% 0,16% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 1,40% 27,18% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,03% 0,97% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - c. Aset produktif yang dihapus buku - 57.414 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih - - No. - ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Pembelian efek-efek dimiliki hingga jatuh tempo (236.534) Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah dan dimiliki hingga jatuh tempo 137.601 137.737 Pembelian aset tetap (10.194) (8.237) Penerimaan dividen 1.529 Penyertaan dalam bentuk saham (138.380) - 752 1.290 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 5.870 - - - - 5.870 55 - - - - 55 b. Valuta asing 241.235 - - - - 241.235 112.367 - - - - 112.367 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - 10.134 - - - - 10.134 3. Surat berharga a. Rupiah 563.263 - - - - 563.263 137.601 - - - - 137.601 b. Valuta asing 281.908 - - - - 281.908 183.426 - - - - 183.426 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing ----- - ----- 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing ----- - ----- 6. Tagihan Akseptasi 62.056 - - - - 62.056 77.077 - - - - 77.077 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - i. Rupiah 141.237 10.253 978 874 62.280 215.622 34.176 22.100 - 56.276 ii. Valuta asing 859.476 - - - - 859.476 823.734 - - - 4.511 828.245 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 6.707.124 90.937 9.915 14.315 148.866 6.971.157 288.878 801 17.667 - - 307.346 ii. Valuta asing 3.263.368 4.792 - - - 3.268.160 3.715.705 10.279 1.649 3.727.633 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 4.019 28.671 114 13 4.635 37.452 - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - d. Kredit properti 67.014 3.999 538 1.085 12.057 84.693 - - - - - 8. Penyertaan ----- - ----- 9. Penyertaan modal sementara ----- - ----- 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 550.115 - - - - 550.115 132.670 - - - - 132.670 b. Valuta asing 590.300 - - - - 590.300 230.630 - - - - 230.630 11. Aset yang diambil alih - - 1.264 - 876 2.140 - - - - - III. - Kas bersih digunakan untuk diperoleh dari aktivitas operasi - - - - - - - - - - - ----- - ----- 31.417 334 D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera (249.774) 286.654 Simpanan dari nasabah (90.639) 678.061 Simpanan dari bank lain (383.355) (532.208) Utang pajak lainnya 161 617 Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 12.937 524 M JUMLAH ----- - ----- ----- - ----- ----- - ----- - - - - (Kenaikan)/penurunan aset operasi: Pinjaman yang diberikan 388.755 (1.591.935) Aset lain-lain 9.150 (6.761) ----- - ----- ----- - ----- - - - - - Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi ----- - ----- ----- - ----- - - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi ----- - ----- ----- - ----- - - - 57.384 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga dan komisi 265.844 240.102 Penerimaan dari transaksi operasional lainnya 153.686 165.802 Pembayaran bunga (59.577) (44.784) Pembayaran beban operasional (149.015) (78.256) Pembayaran pajak penghasilan badan (56.739) (42.575) ----- - ----- 766 - - - - 766 5 - - - - 5 31.417 334 216.917 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 DESEMBER 2013 D B Modal Pelengkap LAPORAN ARUS KAS Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II. DPK KOMPONEN MODAL E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR Rasio Kinerja 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 31 DESEMBER 2014 L 2013 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - 1.4Mandatory convertible bond - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - 1.7 Revaluasi aset tetap - 1.8Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 81.194 57.384 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 135.947 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 224 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) POS - POS 2014 - - 1.604.404 - KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN No. POS - POS A Modal Inti 2.278.625 1.487.978 1 Modal disetor 521.134 170.000 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio 1.902.455 b Modal sumbangan - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN c Cadangan umum 34.000 34.000 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik d Cadangan tujuan - - a. BUMN e Laba tahun-tahun lalu yang dapat i. Committed diperhitungkan (100%) 1.443.962 1.241.877 - Rupiah - - f Laba tahun berjalan yang dapat - Valuta asing - - diperhitungkan (50%) 69.037 101.043 ii. Uncommitted g Selisih lebih karena penjabaran laporan - Rupiah - - keuangan - - - Valuta asing - - h Dana setoran modal - - b. Lainnya i Waran yang diterbitkan (50%) - - i. Committed 1 24.414 - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka ii. Uncommitted 2.076.896 1.696.466 program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 2.2 Faktor pengurang a. Committed a Disagio - - i. Rupiah - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat ii. Valuta asing - - diperhitungkan (100%) - b. Uncommitted c Rugi tahun berjalan yang dapat i. Rupiah 29.714 - diperhitungkan (100%) - - ii. Valuta asing - - d Selisih kurang karena penjabaran laporan 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan keuangan - - a. L/C luar negeri 219.181 183.875 e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari b. L/C dalam negeri 64.810 11.820 penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 3.303.784 1.595.053 kategori tersedia untuk dijual - - 5. Lainnya - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 215.108 58.942 III. TAGIHAN KONTINJENSI g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 2.140 1. Garansi yang diterima h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar a. Rupiah 279.085 - - - b. Valuta asing 504.586 1.136.784 dari instrumen keuangan dalam trading book 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 3 Modal Inovatif a. Bunga kredit yang diberikan - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non b. Bunga lainnya 38.483 - kumulatif) - - 3. Lainnya - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 4 Faktor Pengurang Modal Inti 1. Garansi yang diberikan 4.1Goodwill 1.474.491 - a. Rupiah 241.316 132.670 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - b. Valuta asing 85.714 34.936 4.3 Penyertaan (50%) - 2. Lainnya 901 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 224 5 Kepentingan Minoritas - - TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN 202.085 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (191) - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 48 - h. Lainnya - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait POS - POS TANGGAL 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3.312.164 3. Lainnya - 2.861 No. 15 - A. 10.728 1. - 2. 26.418 3. 1.705 66.028 4. 72.702 5. 6. 272.623 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. 2. 3. KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Kas 219.262 38.822 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.475.204 682.189 3. Penempatan pada bank lain 247.871 112.427 4. Tagihan spot dan derivatif - 10.134 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 249.984 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 384.782 137.601 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 210.405 183.426 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi 62.056 77.077 9. Kredit yang diberikan a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 11.468.311 4.921.542 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 449 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga yang dimiliki - - b. Kredit yang diberikan (161.680) (4.028) c. Lainnya (13.326) (169) 13. Aset tidak berwujud 1.775.345 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (7.382) 14. Aset tetap dan inventaris 409.918 64.332 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (99.401) (22.463) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 2.140 c. Rekening tunda - 2.003 d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 19. Rupa-rupa aset 208.838 18.988 KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) 31 DESEMBER 2013 CKPN Individual Kolektif PPA wajib dibentuk Umum Khusus Bandung, 31 Maret 2015 PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk S.E & O Direksi - - 4.076 - - - 1.990 -------- - 1.558 - - - 2.040 --------------- 20 1.698 - - - - 92.758 81.114 109.180 256.090 2.800 1.068 25.748 21.790 --4---4- -------Yanto - - 4.194 - - - 3.016 - M Purbo Presiden Direktur KANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, e-mail adress: [email protected] JARINGAN KANTOR : Palembang • Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar Kim Dong Soo Wakil Presiden Direktur WOORI SAUDARA Call 1500 - 012