laporan posisi keuangan laporan laba rugi dan penghasilan
advertisement
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 BANK No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN (Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS 31 Maret 2015 ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET 31 Desember 2014 (Diaudit) TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 31 Maret 2015 No. 31 Desember 2014 (DIaudit) 18.719.445 83.185.965 24.227.538 75.289 16.756.025 97.417.288 25.568.085 128.861 20.704.563 93.335.143 27.463.279 75.289 3.212.282 83.940.158 24.703.235 5.080.480 4.330.250 19.670.114 2.442.863 66.730.393 24.644.673 7.088.104 18.528.320 13.114.059 24.059.725 84.740.863 30.654.440 5.080.480 5.236.062 19.670.114 22.381.653 67.678.009 29.406.588 7.088.104 19.786.745 13.114.059 478.519.719 4.616.338 - 475.266.826 4.235.368 - 525.862.839 6.215.496 58.642 - 523.101.817 6.087.987 58.672 - (126.405) (16.335.789) (2.050.777) 2.546.159 (1.527.159) 13.847.577 (5.716.628) (127.801) (15.927.985) (1.850.478) 2.565.198 (1.472.270) 13.716.579 (5.514.581) (271.728) (18.012.230) (2.297.915) 3.292.624 (1.640.606) 15.638.958 (6.822.493) (272.861) (17.706.947) (2.077.815) 3.219.982 (1.575.399) 15.487.052 (6.558.196) 150.039 19.815 480.606 150.272 33.537 708.143 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK 15.091.915 88.166.232 21.388.851 128.861 150.039 19.815 708.143 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas kepada pemegang polis unit linked Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 KONSOLIDASIAN A. 1. 2. 3. 4. B. 1. 150.272 33.537 480.606 2. (12.936.327) 13.017.818 (258.520) 3.322.862 25.871.291 769.380.534 (12.382.956) 12.484.994 (249.240) 3.803.325 23.085.124 757.039.212 (12.936.327) 13.017.818 (271.582) 745.937 3.709.724 31.854.787 868.347.839 (12.382.956) 12.484.994 (262.302) 783.737 4.189.120 28.764.941 855.039.673 135.328.910 208.276.466 225.129.765 29.278.731 230.668 4.382.291 19.670.114 564 23.456.179 1.607.847 123.042.656 229.454.611 223.828.534 17.690.236 160.038 6.112.589 13.114.059 564 25.129.019 1.849.027 141.490.532 230.584.215 256.637.648 29.148.296 230.668 4.382.291 19.670.114 1.725.585 25.752.003 1.607.847 128.067.091 252.444.999 255.870.003 17.772.200 160.038 6.112.589 13.114.059 1.924.934 27.975.628 1.849.027 23.830.194 671.191.729 19.326.331 659.707.664 18.208.867 34.119.015 763.557.081 17.343.799 27.560.744 750.195.111 1. 2. 3. 16.000.000 (4.333.333) - 16.000.000 (4.333.333) - 16.000.000 (4.333.333) - 16.000.000 (4.333.333) - 17.476.308 - 17.476.308 - 17.316.192 - 17.316.192 - 1. 100.851 98.192 240.585 203.625 (289.392) (6.800) 53.285 - (722.051) 139.817 - (268.024) (6.800) 49.011 - (708.443) 137.095 - 2.333.333 7.022.115 2.333.333 4.399.179 2.333.333 7.022.115 2.333.333 4.399.179 54.349.199 5.483.239 98.188.805 98.188.805 42.511.775 19.428.328 97.331.548 97.331.548 59.719.329 5.138.332 103.210.740 1.580.018 104.790.758 47.438.360 19.871.873 102.657.881 2.186.681 104.844.562 769.380.534 757.039.212 868.347.839 855.039.673 2. POS-POS 31 Maret 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih Pendapatan Premi Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 31 Maret 2014 31 Maret 2015 31 Maret 2014 15.059.471 13.971.029 1.088.442 6.033.617 5.652.949 380.668 9.025.854 9.025.854 12.486.368 11.622.429 863.939 4.326.423 4.118.965 207.458 8.159.945 8.159.945 17.117.069 15.966.890 1.150.179 6.853.114 6.471.051 382.063 10.263.955 2.456.552 1.775.860 680.692 10.944.647 14.313.290 13.404.727 908.563 5.063.876 4.853.884 209.992 9.249.414 1.782.980 1.198.692 584.288 9.833.702 4.175.942 2.997.997 3.960.039 3.527.618 2.223 319.442 - 4.259 355.284 - 66.430 319.442 - 94.495 355.285 - 145.506 62.297 717.799 2.139.463 81.812 707.400 6.473.337 55.863 42.288 1.874.950 665.353 5.518.689 163.607 68.359 579 2.359.794 82.625 899.203 8.113.330 63.217 49.196 2.134.800 830.625 6.897.882 - - - - - - - - 1.229.114 126.839 2.152 188.995 2.253.955 120.377 2.551.905 (2.297.395) 6.728.459 2.842 872.269 165.513 (11.952) 161.454 42.703 2.021.833 157.209 2.106.818 (2.520.692) 5.639.253 1.444.081 185.829 2.152 188.995 2.874.900 147.500 3.269.873 (4.153.291) 6.791.356 2.781 952.358 233.139 (11.952) 161.454 40.857 2.544.074 185.598 2.789.573 (3.370.264) 6.463.438 3.396 3.396 6.731.855 3.119 (4.066) (947) 5.638.306 2.398 2.398 6.793.754 3.121 (7.585) (4.464) 6.458.974 (854.685) (393.931) 5.483.239 (694.339) (444.064) 4.499.903 (1.004.647) (419.241) 5.369.866 (887.771) (448.507) 5.122.696 (6.800) - - (6.800) - - 2.659 432.659 (86.532) 341.986 5.825.225 (7.290) 718.486 (113.507) 597.689 5.097.592 36.960 440.419 (88.084) 382.495 5.752.361 (43.890) 733.395 (116.489) 573.016 5.695.712 5.483.239 5.483.239 4.499.903 4.499.903 5.138.332 231.534 5.369.866 4.924.529 198.167 5.122.696 5.825.225 5.825.225 - 5.097.592 5.097.592 - 5.520.827 231.534 5.752.361 220,22 5.497.545 198.167 5.695.712 211,05 No. POS-POS I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II. LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) Per 31 Maret 2015 dan 2014 No. 31 Maret 2015 POS-POS L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih DPK 22 1.749.725 KL - - M - JUMLAH - L 22 1.749.725 DPK 70 1.325.907 KL - D - M - JUMLAH - 70 1.325.907 - - - - - - - - - - - - 305.672 126.658 - - - - 305.672 126.658 262.541 - - - - - 262.541 - - - - - - - - - - - - - 9.637 - - - - 9.637 36.894 - - - - 36.894 2.441 2.441 11.685.163 3.746.418 7.938.745 9.822 4.027.729 32.011 791 791 - 561.227 - - 25.191 - 2.441 2.441 11.685.954 3.747.209 7.938.745 9.822 4.614.147 32.011 7.204.179 3.709.993 3.494.186 13.347 2.654.451 - 622 622 481 - - 474.227 - 27.469 - 7.204.801 3.710.615 3.494.186 13.828 3.156.147 - 738.230 6.077.750 - 202 - - - - 738.432 6.077.750 - 371.519 2.664.408 - - - - - 371.519 2.664.408 - - - - 45.891 21.643.396 37.445.897 10.531.668 29.398.125 - - - 50.979 10.531.668 29.449.104 - - - - 121.965 6.896 253.499 60 - - - - 253.499 60 - - - 87.000 - 86.391.711 25.031.634 78.125.919 19.049.306 - - - 86.815 12.438 78.212.734 19.061.744 - - - - 5.080.480 - 5.115.026 - - - - - 5.115.026 - 546.353 - - - 4.330.250 19.660.477 10.533.592 14.178 - - - 10.547.770 5.515.243 5.508.740 6.503 17.590.773 13.448.236 4.142.537 6.529.338 4.488.690 2.040.648 3.609.492 655.679 399.090 399.090 940.963 326.566 614.397 558.429 117.066 441.363 87.662 57.143 790.125 790.125 515.518 515.518 121.671 121.671 112.896 236 - 1.759.702 1.759.702 4.299.607 3.369.978 929.629 1.192.608 811.374 381.234 354.418 1.054.218 72.394.678 72.054.567 340.111 394.436.646 329.198.505 65.238.141 14.405.342 8.601.333 5.804.009 28.846.677 1.955 236 14.244.844 57.313.395 56.687.146 626.249 326.857.521 272.277.989 54.579.532 6.297.403 3.074.645 3.222.758 25.492.188 1.955 9.098.036 4.703.052 4.689.961 13.091 11.734.542 9.736.196 1.998.346 3.268.145 1.603.535 1.664.610 3.478.478 476.239 306.612 306.612 493.536 329.554 163.982 50.841 50.841 94.732 - 559.084 559.084 506.321 505.438 883 18.729 18.729 108.817 510 - 1.706.805 1.706.805 3.763.759 2.419.575 1.344.184 1.560.742 785.636 775.106 297.299 935.143 64.588.948 63.949.608 639.340 343.355.679 285.268.752 58.086.927 11.195.860 5.533.386 5.662.474 29.471.514 1.955 510 10.509.418 501.446 559.174 - 1.801 4.662 - 1.386 79 - 29.192 139 19.815 106.187.237 63.339.865 19.815 92.064.837 59.150.058 - 413.127 212.479 - 1.372 - 3.080 - 63.978 4.923 19.815 92.546.394 59.367.460 19.815 II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 21.643.396 b. Valuta asing 37.400.006 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 121.965 b. Valuta asing 6.896 3. Surat berharga a. Rupiah 86.304.711 b. Valuta asing 25.031.634 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 5.080.480 b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 4.330.250 b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 19.114.124 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 63.930.518 i. Rupiah 63.596.910 ii. Valuta asing 333.608 b. Bukan debitur UMKM 371.089.785 i. Rupiah 311.538.207 ii. Valuta asing 59.551.578 c. Kredit yang direstrukturisasi 6.003.296 i. Rupiah 3.062.532 ii. Valuta asing 2.940.764 d. Kredit properti 24.682.209 8. Penyertaan 1.955 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 12.477.804 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 105.653.412 b. Valuta asing 62.775.811 12. Aset yang diambil alih - 18.512.971 14.635.618 14,59% 16.732.967 12.803.987 15,56% 6,41% 22,37% 6,67% 48,22% 20,93% 44,98% 8.981.308 949.333 553.850 - 10.527.668 556.310 552.940 - LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*) (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Maret 2015 BANK 31 Maret 2014 KONSOLIDASIAN BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) 1.1 Modal disetor 1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve) 1.2.1 Agio/disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain 82.041.600 82.041.600 11.666.667 79.309.065 17.476.308 2.333.333 54.349.199 5.483.239 100.851 (213.140) (220.725) (8.934.132) (3.322.862) (1.019.000) (4.592.270) - 89.681.571 89.681.571 11.666.667 84.402.086 17.316.192 2.333.333 59.719.328 5.138.332 240.586 (111.898) (233.787) 542.256 (6.929.438) (3.545.009) (117.741) (1.126.786) (2.139.902) - 72.334.592 72.334.592 - 77.623.462 77.623.462 - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 14.177.017 1.416.172 5.738.730 7.022.115 - 14.732.993 1.416.172 6.294.706 7.022.115 - 7.218.345 - 8.593.467 - 96.218.617 104.414.564 79.552.937 86.216.929 III. TOTAL MODAL (I+II) 31 Maret 2015 Bank Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 459.098.366 930.794 78.491.065 538.520.225 9,00% 503.576.441 1.237.987 96.538.932 601.353.360 9,00% 31 Maret 2014 Bank Konsolidasian 423.236.853 1.554.399 67.718.732 492.509.984 9,00% 468.923.511 1.918.566 79.511.930 550.354.007 9,00% Keterangan RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total 16,15% 1,23% 1,51% 1,24% 1,53% 2,65% 1,81% 0,53% 3,54% 25,84% 5,41% 65,02% 83,80% 2,87% 1,76% 0,45% 3,55% 24,56% 5,94% 63,58% 86,61% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 8,00% 8,10% 0,95% 8,11% 8,10% 2,29% LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Maret 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK A. 1. 2. 3. 4. 5. 6. B. 1. 2. 3. 4. 5. TRANSAKSI Tujuan Nilai Notional Terkait dengan Nilai Tukar Spot 3.382.291 Forward 8.411.869 Option a. Jual b. Beli Future Swap 23.884.716 Lainnya Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap 36.244.765 Lainnya - C. Lainnya Jumlah 71.923.641 Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging 3.351.116 332.393 31.175 8.079.476 Tagihan 6.137 52.105 4.855 79.391 23.603.774 - 280.942 - 64.319 - 54.013 - Liabilitas - - - - - 36.244.765 - 6.300 - 92.409 - 27.287.283 44.636.358 128.861 230.668 31 Maret 2015 Bank Konsolidasian 15,23% 15,23% 2,63% 17,87% 14,91% 14,91% 2,45% 17,36% 3.922.200 276.241 - 1.238.500 517.643 - 8.859.149 550.953 8.784.000 829.871 8.859.149 550.953 8.784.000 829.871 9.648.066 243.627 8.560.597 371.870 9.648.066 243.627 8.560.597 371.870 22.673.699 49.326.439 23.909.362 50.111.245 22.675.266 49.979.288 23.910.508 50.900.502 122.334 - 38.620 - 122.334 - 38.620 - 5.000 - 10.000 - 5.000 - 10.000 - 10.118.828 2.098.526 364.065 12.255.309 2.852.728 174.640 10.134.186 2.105.514 364.840 12.287.396 2.880.718 174.640 - - 497.656 20.274.920 455.772 18.308.707 8.089.449 51.949 32.729 7.615.239 51.949 32.729 8.094.789 1.089.807 32.729 7.620.314 946.905 32.729 25.475.129 47.221.534 379.087 28.458.307 44.501.007 377.195 25.582.079 47.416.482 379.087 28.563.086 44.539.265 377.195 KONSOLIDASIAN 31 Maret 2015 31 Maret 2014 *) POS-POS CKPN Individual 6. 7. 8. 9. 10. 11. 26.521.237 (27.096.773) (289.174) 375.431 (1.679.431) (3.964.424) (2.242.853) 2.398 (1.187.515) 8.845.801 (9.165.895) (2.908.477) 309.125 (1.106.567) (3.606.834) (2.030.885) (4.464) (1.560.169) 2.973.221 46.177 1.177.090 3.777.329 (1.242.511) (4.085.888) 14.550.683 (166.198) 37.297 (54.406) (618.628) (1.022.934) 535.342 (821.102) (3.843.881) (1.554.293) 2.276.768 2.959.254 (801.117) (53.120) (45.119) (406.106) (1.480.150) 526.297 14.346.700 (12.261.342) (21.581.977) (11.675.597) 14.170.979 6.968.019 (1.970.985) 2.527.550 149.523 308.277 865.068 1.956.555 49.771 762.357 3.345.206 9.606.796 (457) (624.543) (635.269) 23.974.413 676 (569.549) 2.142.212 (3.430.438) (8.165.106) (12.816.250) 2.769 (156.454) (72.642) (21.207.683) (593.835) (7.382.805) 168 (63.194) (8.194) (8.047.860) (838.167) 644.596 (201.428) (6.835) (3.321.918) (94.015) (5.237) (715.137) (1.730.298) (65.675) - (5.461.126) (6.097.048) (5.698.192) (3.330.318) (17.176.490) 2.241.980 1.969.476 138.804.383 121.023.158 137.716.045 105.816.144 16.756.025 14.501.262 51.585.439 44.403.115 8.579.087 15.745.928 60.476.049 31.160.839 319.445 5.000 137.716.045 105.816.144 (219.013) (585.397) Kolektif 31 Maret 2014 PPA Wajib Dibentuk Umum Khusus CKPN Individual PPA Wajib Dibentuk Umum Khusus Kolektif 45.891 118.222 - 40.903 8.183 - 213.430 1.226 190.767 - 45.891 87.000 - 50.979 140.472 - 25.298 7.311 - 234.750 2.507 136.310 - 50.979 99.253 - 148.289 9.070.614 26.385 118 1.646.136 92.468 111.502 7.265.175 31.553 28.842 12.952 191.238 4.467.079 72 125.098 842.904 27.318 8.068.480 109.375 118 1.095.574 60.599 214.706 9.079.181 41.966 255 1.361.793 152.426 34.755 5.752.656 23.595 72.554 105.705 3.913.751 50 90.980 714.612 709 6.945.200 264.583 255 958.955 85.981 PENGURUS BANK Dewan Komisaris - Komisaris Utama - Wakil Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen : : : : : : : : : Darmin Nasution *) Imam Apriyanto Putro *) Abdul Aziz **) Askolani Aviliani Suwhono *) Goei Siauw Hong *) Bangun Sarwito Kusmuljono *) Cahaya Dwi Rembulan Sinaga *) Direksi - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur : : : : : : : : : : : Budi Gunadi Sadikin Sulaiman Arif Arianto *) Sentot A. Sentausa Ogi Prastomiyono Pahala N. Mansury Royke Tumilaar Hery Gunardi Tardi *) Ahmad Siddik Badruddin *) Kartini Sally *) Kartika Wirjoatmodjo *) *) Diangkat sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015 yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test). **) Berdasarkan RUPS Tahunan tanggal 16 Maret 2015, status dialihkan sebagai Komisaris Independen yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test). Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 2 Februari 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. 3. Bank telah menyesuaikan dampak penerapan PSAK 24 (Revisi 2013) pada Laporan Keuangan Konsolidasian tahun 2015. 4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. 5. Sejak 21 Januari 2015, Laporan Keuangan PT Mandiri Utama Finance dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi 51% kepemilikan saham di PT Mandiri Utama Finance oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2015, 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.074,00; Rp11.360,00 dan Rp12.385,00. Jakarta, 24 April 2015 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 31 Maret 2014 Bank Konsolidasian 14,69% 14,69% 1,47% 16,15% 14,10% 14,10% 1,56% 15,67% *) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 31 Maret 2014 dihitung sesuai PBI No.14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum. (800.334) (582.096) (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Maret 2015 Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi 16.251.573 13.511.794 3.029.495 2.714.290 (6.746.743) (4.951.542) * ) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015. Per 31 Maret 2015 dan 2014 1. 2. 3. 4. 5. - 453.429 18.305.893 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. - 495.313 20.272.227 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih Pembayaran beban bunga dan beban syariah Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Laba/(rugi) selisih kurs - bersih Pendapatan operasional lainnya - lain-lain Beban operasional lainnya - lain-lain Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi Pendapatan bukan operasional - bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan lainnya - transaksi perdagangan Kredit yang diberikan Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Piutang pembiayaan konsumen Investasi bersih dalam sewa pembiayaan Pajak dibayar dimuka Biaya dibayar dimuka Aset lain-lain Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional Giro Tabungan Deposito berjangka Inter-bank call money Liabilitas segera Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked Utang pajak lainnya Liabilitas lain-lain Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah Investasi tidak terikat deposito mudharabah Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Penerimaan dari penjualan aset tetap Pembelian aset tetap Pembelian aset tidak berwujud Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN (Kenaikan)/penurunan investasi di Entitas Anak Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan Kenaikan atas pinjaman yang diterima Pembayaran atas pinjaman subordinasi Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Pembayaran dividen Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas pendanaan Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Sertifikat Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas Informasi Tambahan Arus Kas Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas: Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Pembelian aset tetap yang masih terhutang 31 Maret 2015 31 Maret 2014 17,87% 1.238.500 517.643 - POS-POS PEMEGANG SAHAM Per 31 Maret 2015 dan 2014 KOMPONEN MODAL RASIO 3.922.200 275.469 - Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam %) RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan No. III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapusbuku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih No. No. 31 Maret 2014 D KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 31 Desember 2014 (DIaudit) LAPORAN ARUS KAS BANK BANK TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KONSOLIDASIAN 31 Maret 2015 31 Desember 2014 31 Maret 2015 (Diaudit) KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. *) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012. LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA (Dalam Jutaan Rupiah) BANK KONSOLIDASIAN Budi G. Sadikin Direktur Utama Pahala N. Mansury Direktur