Wisma Standard Chartered Bank Jl. Jend Sudirman Kav. 33 A

Kantor Pusat
: Wisma Standard Chartered Bank
Jl. Jend Sudirman Kav. 33 A
Jakarta 10220 Indonesia
Kantor Cabang : . Surabaya .Bandung .Medan
.Semarang .Bali .Solo
N
E
R
A
C
A
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
Per 30 September 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
30 Sept 2005
30 Sept 2004
NO.
AKTIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA- Penempatan pada bank lain -/b. Valuta Asing
PPA- Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA- Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta Asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA- Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo )
a. Rupiah
PPA- Reverse Repo -/b. Valuta Asing
PPA- Reverse Repo -/Tagihan Derivatif
PPA- Tagihan derivatif -/Kredit yang diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dgn bank
ii. Pihak lain
PPA- Kredit yang diberikan -/b. Valuta Asing
i. Pihak terkait dgn bank
ii. Pihak lain
PPA- Kredit yang diberikan -/Tagihan Akseptasi
PPA- Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA- Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Properti terbengkalai
PPA- Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi Penyusutan Aktiva sewa guna -/Agunan yg diambil alih
PPA- Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain - lain
JUMLAH
31,805
32,784
1,010,770
27,643
998,503
507,066
20,527
337,485
3,394
9,975
3,454
16,071
330,000
(3,335)
6,742,409
(67,528)
2,332,109
(23,515)
281,256
53,312
4,397
(3,390)
51,830
(518)
493,407
(5,983)
2,934,364
1,840,995
2.
3.
4.
5.
6.
7.
739,464
(7,388)
8.
9.
10.
11.
486,562
1,058,779
385,365
1,037,500
(10,376)
1,272,725
(12,307)
1.
549,608
(5,231)
437,903
4,633,474
(311,573)
814
3,769,035
(179,821)
336,483
2,785,733
(139,672)
471,921
(5,576)
1,588,384
(104,252)
822,190
(8,220)
208,919
48,739
156,880
132,078
110,281
(79,926)
110,243
23,167
97,035
144,299
97,554
(57,263)
12.
13.
14.
15.
16
17
18
19
20
21
POS - POS
30 Sept 2005
30 Sept 2004
NO.
POS - POS
PASIVA
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Giro
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dgn bank
ii. Pihak lain
b. Valuta Asing
i. Pihak terkait dgn bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban Derivatif
Kewajiban Akseptasi
Surat Berharga Yang Diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Pinjaman yang diterima
a. Fas.pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya.
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian Komitmen dan kontijensi
Kewajiban Sewa Guna Usaha
Beban Yang Masih Harus Dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban Lain - lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Hak Minoritas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio (disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Saldo laba (rugi)
1. Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta Asing
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
1,209,218
3,384,553
31,631
919,536
1,103,694
2,227,056
22,555
726,012
4,832,321
3,663,850
5,168,495
1,448,838
3,681,617
1,044,828
1,582,482
422,866
588,715
822,190
31,154
78,228
322,098
25,485
207,319
1,731,732
30 Sept 2005
2. Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2.2. Komisi dan Provisi.
63,320
3,124,502
Per 30 September 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
303
303
78,730
13,893,774
30 Sept 2004
NO.
990,760
434,816
696,808
76,292
30,970
20,282
1,476,828
17,757
6,003
796,860
748,380
51,849
211,010
16,656
JUMLAH BEBAN BUNGA -/-
800,229
227,666
PENDAPATAN BUNGA BERSIH
676,599
569,194
3. Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan Provisi,komisi,fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan Kenaikan nilai Surat berharga
3.4. Pendapatan Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
432,996
300,457
11,048
15,761
760,262
280,452
169,966
51,330
2,486
504,234
171,605
13,057
95,041
4. Beban (Pendapatan)Penyisihan Penghapusan Aktiva
5. Beban(Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen & Kontijensi
6. Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban transaksi valas
6.5. Beban Promosi
6.6. Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/-
212,802
218,818
196,694
138,088
37,463
348,706
817,789
11,988
169,086
515,856
PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
434,410
462,531
210,072
(131)
211
(913)
209,941
(702)
A
1
2
3
5
6
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada Bank Lain
Surat - surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada Pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak ketiga
B
1
2
3
AKTIVA NON PRODUKTIF
Properti terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dansuspense account
II
Pihak Tidak Terkait
A
1
2
3
5
6
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada Bank Lain
Surat - surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada Pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak ketiga
B
1
2
3
AKTIVA NON PRODUKTIF
Properti terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dansuspense account
1
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a.PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total Asset bank yang dijaminkan
a.Pada Bank Indonesia
b.Pada Bank Lain
Persentase KUK terhadap total Kredit
Persentase jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
867
867
10 LABA / RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
11. Taksiran pajak penghasilan -/12. LABA/RUGI TAHUN BERJALAN
644,351
(257,017)
461,829
(169,481)
387,334
292,348
17,016
24,727
159,161
2
3
(287,417)
59,399
404,350
157,914
13. Hak Minoritas -/14. Laba ditahan awal periode
15. Transfer Laba ke Kantor Pusat
16. Dividen
17. Lainnya
404,350
4
5
6
7
24,906,501
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sept 2005
30 Sept 2004
NO.
POS - POS
30 Sept 2005
30 Sept 2004
NO.
I.
1.
2.
TAGIHAN KOMITMEN
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Lainnya
I.
1.
2.
3.
KEWAJIBAN KOMITMEN
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN
1,362,321
II.
4. Rugi tahun-tahun lalu(-/-)
115,062
119,572
5. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
193,667
66,594
2,678,562
1,829,558
569,211
6. Rugi tahun berjalan (-/-)
4,321,026
5,077,331
7. Penurunan nilai Penyertaan pada portfolio tersedia utk dijual (-/-)
a. Selisih lebih + / + ( 45% )
(4,321,026)
(5,077,331)
III.
b. Selisih kurang - / - ( 100% )
2.
3.
KONTINJENSI
8. Selisih penilaian kembali Aktiva Tetap
TAGIHAN KONTIJENSI
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Lainnya
9. Cadangan Umum Penyisihan Aktiva Produktif / PPAP
( Maks 1,25 % dari ATMR )
JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI
5,636,645
2.
3.
Garansi yang diberikan
a. Bank garansi
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
76,967
32,259
99,004
22,665
5,745,871
2,563,764
342,700
1,294,294
120,832
2,442,095
B. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
III.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
151,540
158,848
702,678
37,119
-
23,143
-
JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI
1,674,113
884,669
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
4,071,758
1,679,095
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
TOTAL KOMPONEN MODAL (I-A)
TOTAL MODAL DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+C)
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT ( II-IV )
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR ( III-IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT( V : VII )
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR( VI :(VII+VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((B-C) : (VII+VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
-
Aktiva Produktif bermasalah
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif
Pemenuhan PPA non produktif
NPL gross
NPL net
ROA
ROE
NIM
BOPO
7,088,151
5,635,374
7,088,151
5,635,374
2,351,634
4,122,157
42,145
7,374,689
4,157
4,079,614
4,851
940,698
1,491,963
2,335,997
1,371,798
1,092,278
361,602
10,225
6,280,333
31,920
736,403
129,176
1,467,090
1,985,808
24,873
268,608
81,581
49,778
178,999
A
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Purchased
b. Written
Future
Swap
Lainnya
9.88%
9.33%
4.16%
B
Terkait dengan suku bunga
1.76%
2.32%
123.59%
0.00%
4.36%
1.61%
2.20%
2.75%
115.90%
0.00%
6.10%
2.40%
1.
2.
3
4
5
Forward
Option
a. Purchased
b. Written
Future
Swap
Lainnya
4.36%
50.35%
4.42%
72.33%
4.80%
43.10%
5.50%
57.10%
C
Lainnya
52.80%
58.40%
2,351,634
4,122,157
170,476
-
969,533
1,305,049
1,305,049
1,305,049
12,123,170
1,062,651
969,533
969,533
969,533
9,808,648
585,428
10.76%
9.88%
9.90%
9.33%
8.0%
8.0%
2. GWM Rupiah
3. PDN
1,371,798
1,453,880
303
744
49,778
178,999
24,999,499
13,021,638
1,307,151
170,476
8,177
145,615
14,653,057
31,602
31,602
30,673
30,673
24,868
24,868
28,432
28,432
177,640
177,640
181,302
181,302
469,706
469,706
580,518
580,518
107,329
107,329
141,613
141,613
65,358
65,358
63,172
63,172
25,571
25,571
47,320
47,320
4,089
4,089
4,089
4,089
145,200
145,200
146,447
146,447
347,547
347,547
402,641
402,641
9.90%
13.10%
Per 30 September 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sept 2005
Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dengan netting
Nilai Pasar dari Kontrak
Lainnya
6,987,206
Tagihan
290,303
Kewajiban
Agreement
Nilai Pasar dari Kontrak
Hedging
30 Sept 2004
Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dengan netting
Lainnya
41,873
Tagihan
Kewajiban
5,258,071
32,135
60,891
230,346
102,738
194,982
100,069
303,291
204,511
19,024
35,245,385
110,385
1,036,179
8,804
1,078,651
5,529
35,499,415
5,732
54,475
835
438
7,066,020
199,165
532,206
6,705,749
173,478
183,400
182
232,334
1,553,475
1,673,748
549,636
588,714
15,489
Pemilik Bank
:
Standard Chartered PLC, U.K
Simon Morris
6.11%
10.26%
Jakarta 30 November 2005
CATATAN
S.E.& O
MANAJEMEN
:
- Informasi keuangan ini disusun berdasarkan laporan keuangan gabungan yang berakhir 30 September 2005 dan 2004
untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal perubahan atas
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Kurs 30 September 2005 1 USD = Rp. 10.290,- Kurs 30 September 2004 1 USD = Rp. 9.140,-
Country Head Consumer Banking
( Fred Saarloos )
17,794
5,335,794
210,757
Pengurus Bank :
10.25%
13.50%
8,786
136,829
48,655
48,655
38,260
38,260
-
1,305,049
8,177
1,062,107
Jumlah
CEO
Jumlah
186,941
186,941
301,851
301,851
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
1. Pihak terkait
2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
1. Pihak terkait
2. Pihak tidak terkait
M
23,497,858
LIKUIDITAS
- LDR
287,417
10.76%
9.90%
8.45%
RENTABILITAS
1.
2.
3.
4.
26,730
V.
1.
252,683
3,064
9.90%
27.00%
TRANSAKSI
30 Sept 2004
KUALITAS AKTIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
3. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
IV.
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
30 Sept 2005
PERMODALAN
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar
3. Aktiva tetap terhadap modal
874,949
2. Cadangan
1,841,701
1,814,377
664,948
774,386
252,683
3,064
Posisi per 30 Sept 2004
KL
D
A.KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha
JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN
POS - POS
DPK
774,386
Hedging
RASIO
KETERANGAN
L
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
POS - POS
Jumlah
157,914
13,893,774
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KOMITMEN
M
303
LABA BERSIH PERSAHAM ( dalam Rupiah penuh )
JUMLAH
Posisi per 30 Sept 2005
KL
D
DPK
744
JUMLAH
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH
9. Pendapatan / Beban Luar biasa
No.
NO.
L
Pihak Terkait
4
PENDAPATAN/BEBAN NON OPERASIONAL
7. Pendapatan non operasional
8. Beban non operasional
POS - POS
I
4
SALDO / LABA (RUGI) AKHIR PERIODE
178,122
24,906,501
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Chief Financial Officer
(Nilesh Banglorewala)
Agreement