ANALISIS STRATEGI PEMASARAN PRODUK

ANALISIS STRATEGI PEMASARAN PRODUK PENDANAAN
UNTUK PENINGKATAN DANA PIHAK KETIGA PADA
PT. BANK ACEH CABANG MEDAN
GELADIKARYA
Oleh:
Ellyta Effendy
NIM 087007022
PROGRAM STUDI MAGISTER MANAJEMEN
SEKOLAH PASCASARJANA
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
2013
1
Universitas Sumatera Utara
PERSETUJUAN GELADIKARYA
Judul Geladikarya
: ANALISIS STRATEGI PEMASARAN PRODUK
PENDANAAN UNTUK PENINGKATAN DANA
PIHAK KETIGA PADA PT. BANK ACEH
CABANG MEDAN
Nama Mahasiswa
: Ellyta Effendy
NIM
: 087007022
Program Studi
: Magister Manajemen
Konsentrasi
: PemasaranTeknologi
Disetujui,
Komisi Pembimbing :
Prof. Dr. Rismayani, SE, M. Si
Ketua
Sri Mulyani, SE. Ak., MBA
Anggota
Ketua Program Studi
Prof. Dr. Ir. Darwin Sitompul, M.Eng
Direktur
Prof.Dr.Ir.A. Rahim Matondang, MSIE
i
Universitas Sumatera Utara
LEMBAR PERNYATAAN
Dengan ini saya menyatakan bahwa Geladikarya saya yang berjudul :
“ANALISIS STRATEGI PEMASARAN PRODUK PENDANAAN UNTUK
PENINGKATAN DANA PIHAK KETIGA PADA PT. BANK ACEH
CABANG MEDAN”.
Adalah benar hasil karya saya sendiri dan belum pernah dipublikasikan
oleh siapapun juga sebelumnya.
Sumber-sumber data yang diperoleh dan digunakan telah dinyatakan
secara jelas dan benar.
Medan, Maret 2013
Yang Membuat Pernyataan,
Ellyta Effendy
ii
Universitas Sumatera Utara
RIWAYAT HIDUP
Ellyta Effendy lahir di Lhokseumawe 14 Februari 1981anak pertama dari 4
bersaudara dari pasangan Bapak Effendy Idris dan Ibu Deritawati. Tahun 2010
menikah dengan Bastan Mamana Sihombing dan dikaruniai dua orang putri yang
bernama Alifah Salsabila dan Alisha Kansha Sihombing.
Pendidikan Sekolah Dasar Negeri Hagu Selatan Lhokseumawe, lulus
tahun 1993, masuk Sekolah Menengah Pertama Negeri 2 Lhokseumawe, lulus
tahun 1996, masuk Sekolah Menengah Umum Negeri 1 Lhokseumawe, lulus
tahun 1999, masuk Fakultas Pertanian Jurusan Agribisnis Universitas Syiah
Kuala, lulus tahun 2004 dan masuk Pasca Sarjana Universitas Sumatera Utara,
tahun 2008.
Sejak tahun 2008 menjadi Pegawai Negeri Sipil sebagai Dosen Fakultas
Pertanian Jurusan Agribisnis di Universitas Malikussaleh Lhokseumawe.
iii
Universitas Sumatera Utara
RINGKASAN EKSEKUTIF
Dalam kurun waktu 3 (tiga) tahun terakhir dari tahun 2008 s/d tahun 2010
realisasi kinerja produk DPK Tabungan Bank Aceh Cabang Medan masih berada
dikisaran 26% s/d 28%, yang berarti bahwa pencapaian kinerja masih dibawah
target yang ditetapkan oleh manajemen perusahaan. Maka dari itu, hal ini tentunya
mengindikasikan bahwa strategi pemasaran produk DPK Tabungan yang
dijalankan oleh PT Bank Aceh Cabang Medan selama periode tersebut belum
tepat dan sesuai dengan kondisi lingkungan persaingannya.Penelitian ini bertujuan
untuk menyusun kebijakan pemasaran yagn dapat ditempuh PT. Bank Aceh
cabang Medan dalam upaya merumuskan alternatif strategi yang perlu dibangun
untuk membangun bauran pemasaran guna meningkatkan keputusan menabung
nasabah dalam rangka meningkatkan dana pihak ketiga pada PT Bank Aceh
Cabang Medan di masa akan datang.Variabel independen yang diteliti yaitu :
Produk (X1), Harga (X2), Lokasi (X3), Promosi (X4), Orang (X5), Proses (X6)
dan Customer Service (X7)
(yang merupakan variabel turunan dari strategi
bauran pemasaran) dengan variabel dependen yaitu keputusan menabung
nasabah.Penelitian ini mengunakan sampel sebanyak 98 responden nasabah
produk tabungan pada PT Bank Aceh Cabang Medan. Sedangkan pengambilan
sampel menggunakan teknik random sederhana (Simple Random Sampling)
dengan kriteria nasabah tersebut berusia >17 tahun dan telah menjadi nasabah >1
(satu) tahun. Uji yang digunakan untuk menguji instrumen penelitian berupa uji
validitas dan uji realibilitas. Uji hipotesis menggunakan uji F dan uji t, sedangkan
untuk menganalisis data, yang digunakan adalah analisis regresi berganda. Hasil
iv
Universitas Sumatera Utara
penelitian menunjukkan bahwa berdasarkan hasil analisis regresi berganda
diperoleh
persamaan:
Y
=
-8,111+0,348X1+0,325X2-1,222X3-
0,160X4+0,127X5+0,154X6+0,140X7. Seluruh variabel independen memiliki
korelasi
yang searah dengan variabel dependen (keputusan menabung
nasabah),dan variabel yang paling dominan mempengaruhi keputusan menabung
nasabah adalah variabel produk dengan koefisien sebesar 0.348. Nilai koefisien
determinasi (R2) sebesar 0.861, artinya seluruh variabel turunan strategi bauran
pemasaran mempunyai kontribusi secara bersama-sama sebesar 86.1% terhadap
variabel dependen (Y) yakni keputusan menabung nasabah. Sisanya 13.9%
dipengaruhi oleh faktor-faktor lain yang tidak masuk dalam penelitian. Melalui uji
F dapat diketahui bahwa seluruh variabel independen memang layak untuk
menguji variabel dependen. Pengujian hipotesis menggunakan uji t menunjukkan
bahwa dari ketujuh variabel independen, hanya variabel Produk Harga, Promosi,
Orang, Proses dan Customer Service yang terbukti secara positif dan signifikan
mempengaruhi variabel dependen.
v
Universitas Sumatera Utara
KATA PENGANTAR
Puji Syukur penulis panjatkan kepada Allah SWT atas karunianya
sehingga penulis dapat menyelesaikan Geladikarya ini yang berjudul “ANALISIS
STRATEGI
PEMASARAN
PRODUK
PENDANAAN
UNTUK
PENINGKATAN DANA PIHAK KETIGA PADA PT. BANK ACEH
CABANG MEDAN”.
Geladikarya ini disusun untuk memenuhi persyaratan untuk memperoleh
gelar Magister Manajemen sesuai dengan kurikulum Program Studi Magister
Manajemen Sekolah Pasca Sarjana Universitas Sumatera Utara Medan.
Pada kesempatan ini, penulis mengucapkan terima kasih kepada :
1.
Bapak Prof. Dr. Syahril Pasaribu, DTMH, MSc (CTM), SpA(K), selaku
Rektor Universitas Sumatera Utara.
2.
Bapak Prof. Dr. Ir. A. Rahim Matondang, MSIE., selaku Direktur Sekolah
Pasca Sarjana Universitas Sumatera Utara.
3.
Bapak Prof. Dr. Ir. Darwin Sitompul, M. Eng., selaku Ketua Program Studi
Magister Manajemen Sekolah Pasca Sarjana Universitas Sumatera Utara.
4.
Bapak Dr. Ir. Nazaruddin, MT selaku Sekretaris Program Studi Magister
Manajemen Universitas Sumatera Utara.
5. Ibu Prof. Dr. Rismayani, SE,M.Si selaku Ketua Komisi Pembimbing
6.
Ibu Sri Mulyani, SE, AK., MBA selaku Anggota Komisi Pembimbing
7.
Seluruh Staf Pengajar dan Staf Administrasi Program Studi Magister
Manajemen Sekolah Pascasarjana Universitas Sumatera Utara.
vi
Universitas Sumatera Utara
Kemudian kepada orang tua saya dan suami yang selama ini selalu
mendoakan mulai proses perkuliahan sampai saya dapat menyelesaikan program
studi S2 Magister Manajemen.
Secara khusus saya ingin menyampaikan ucapan terima kasih kepada yang
saya sayangi keluarga dan sahabat-sahabatnya saya, dengan sepenuh hati, dan
saya pun ingin berbagi kebahagian yang selama ini telah bersama-sama memberi
motivasi dan doa untuk dapat menyelesaikan perkuliahan Program Studi Magister
Manajemen.
Semoga Allah SWT memberikan rahmat dan hidayahNya kepada semua
pihak yang telah memberikan bantuan dan perhatiannya sehingga dapat
menyelesaikan perkuliahan dan penulisan Geladikarya ini. Penulis menyadari
Geladikarya ini masih belum jauh dari sempurna, namun diharapkan semoga
dapat bermanfaat bagi semua pihak, khususnya bagi pengembangan dalam bidang
manajemen pemasaran.
Medan,
Maret 2013
Ellyta Effendy
vii
Universitas Sumatera Utara
DAFTAR ISI
Hal.
PERSETUJUAN GELADIKARYA ......................................................
LEMBAR PERNYATAAN ...................................................................
RIWAYAT HIDUP ..............................................................................
RINGKASAN EKSEKUTIF .................................................................
KATA PENGANTAR ............................................................................
DAFTAR ISI ..........................................................................................
DAFTAR TABEL ..................................................................................
DAFTAR GAMBAR ..............................................................................
DAFTAR LAMPIRAN ..........................................................................
BAB I.
i
ii
iii
iv
vi
viii
x
xii
xiii
PENDAHULUAN ..................................................................
1.1 Latar Belakang ................................................................
1.2 Rumusan Masalah ...........................................................
1.3 Tujuan Penelitian ............................................................
1.4 Manfaat Penelitian ..........................................................
1.5 Batasan dan Ruang Lingkup Penelitian ...........................
1
1
6
6
6
6
BAB II. TINJAUAN TEORITIS .........................................................
2.1 Teori Tentang Pemasaran dan Jasa ..................................
2.1.1 Pengertian Pemasaran ..........................................
2.1.2 Pengertian Jasa ....................................................
2.2 Teori Tentang Bauran Pemasaran Jasa ............................
2.2.1 Produk (Product) .................................................
2.2.2 Harga (Price) .......................................................
2.2.3 Lokasi (Place) .....................................................
2.2.4 Promosi (Promotion) ...........................................
2.2.5 Orang (People) ....................................................
2.2.6 Proses (Process) ..................................................
2.2.7 Pelayanan Kepada Konsumen (Customer Service)
2.3 Teori Tentang Keputusan Pembelian Konsumen .............
8
8
8
8
11
12
14
17
18
21
22
24
26
BAB III. KERANGKA KONSEPTUAL ..............................................
3.1 Rumusan Kerangka Konseptual ......................................
3.2 Rumusan Hipotesis .........................................................
31
31
32
BAB IV. METODOLOGI PENELITIAN ............................................
4.1 Metode Penelitian ...........................................................
4.2 Lokasi Peneletian dan Jadwal Penelitian .........................
4.2.1 Lokasi Penelitian .................................................
4.2.2 Jadwal Penelitian .................................................
4.3 Populasi dan Sampel .......................................................
4.4 Metode Pengumpulan Data .............................................
34
34
34
34
35
35
36
viii
Universitas Sumatera Utara
4.5
4.6
4.7
Jenis dan Sumber Data ....................................................
Defenisi Operasional Variabel Penelitian ........................
Metode Analisis Statistik Regresi Berganda ....................
4.7.1 Uji Validitas dan Reliabilitas Instrumen Penelitian
4.7.2 Analisis Statistik Regresi Berganda .....................
37
38
39
39
41
BAB V. GAMBARAN UMUM PERUSAHAAN ................................
5.1 Sejarah Berdirinya Bank BPD Aceh ................................
5.2 Visi, Misi dan Motto Bank BPD Aceh ............................
5.3 Struktur Organisasi ........................................................
5.4 Uraian Tugas dan Tanggung Jawab .................................
43
43
47
48
49
BAB VI. HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN ......................
6.1 Analisis Deskriptif Statistik.............................................
6.1.1 Karakteristik Responden Berdasarkan Jenis Kelamin
6.1.2 Karakteristik Responden Berdasarkan Usia ..........
6.1.3 Karakteristik Responden Berdasarkan Jenis Pekerjaan
6.1.4 Karakteristik Responden Berdasarkan Pendidikan
Terakhir ..............................................................
6.2 Penjelasan Responden atas Variabel Bauran Pemasaran ..
6.2.1 Penjelasan Responden atas Variabel Produk (X1)
6.2.2 Penjelasan Responden atas Variabel Harga (X2)..
6.2.3 Penjelasan Responden atas Variabel Lokasi (X3).
6.2.4 Penjelasan Responden atas Variabel Promosi (X4)
6.2.5 Penjelasan Responden atas Variabel Orang (X5) .
6.2.6 Penjelasan Responden atas Variabel Proses (X6) .
6.2.7 Penjelasan Responden atas Variabel Customer
Service (X7) ........................................................
6.2.8 Penjelasan Responden atas Variabel Keputusan
Menabung Nasabah (Y) .......................................
6.3 Uji Asumsi Klasik ...........................................................
6.3.1 Uji Normalitas .....................................................
6.3.2 Uji Multikolinearitas............................................
6.3.3 Uji Heteroskedastisitas ........................................
6.4 Uji Statistik Analisis Regresi Berganda ..........................
6.4.1 Persamaan Regresi Berganda ...............................
6.4.2 Koefisien Determinan (R2) ..................................
6.4.3 Uji Simultan (Uji-F) ............................................
6.4.4 Uji Parsial (Uji-t) .................................................
6.5 Pembahasan ...................................................................
53
53
53
54
55
56
56
57
58
59
60
61
62
63
65
66
66
67
68
70
70
70
71
73
76
BAB VII. KESIMPULAN DAN SARAN ..............................................
7.1 Kesimpulan .....................................................................
7.2 Saran ............................................................................
78
78
78
DAFTAR PUSTAKA ............................................................................
79
ix
Universitas Sumatera Utara
DAFTAR TABEL
Hal.
Tabel 1.1
Volume Penjualan Produk DPK Tabungan Bank BPD Aceh
Cabang Medan Tahun 2008 s/d 2010 ……………………...…. 4
Tabel 4.1
Jadwal Penelitian …………………………………………..….. 35
Tabel 4.2
Definisi Variabel Operasional Penelitian …………………..….. 38
Tabel 4.3
Nilai Reliability Instrumen Penelitian ..…………..………..….. 40
Tabel 4.4
Hasil Uji Validitas Instrumen Penelitian …………..………..….. 41
Tabel 6.1
Karakteristik Responden Bank Aceh Cabang Medan Berdasarkan
Jenis Kelamin………..……………………………..………..….. 54
Tabel 6.2
Karakteristik Responden Bank Aceh Cabang Medan Berdasarkan
Usia ……….………..……………………………..………..….. 54
Tabel 6.3
Karakteristik Responden Bank Aceh Cabang Medan Berdasarkan
Jenis Pekerjaan……………………………………..………..….. 55
Tabel 6.4
Karakteristik Responden Bank Aceh Cabang Medan Berdasarkan
Pendidikan Terakhir ……………………………..………..….. 56
Tabel 6.5
Penjelasan Responden atas Variabel Produk (X1) ……….…… 57
Tabel 6.6
Penjelasan Responden atas Variabel Harga (X2) ………….… 58
Tabel 6.7
Penjelasan Responden atas Variabel Lokasi (X3)
Tabel 6.8
Penjelasan Responden atas Variabel Promosi (X4) ………..… 60
Tabel 6.9
Penjelasan Responden atas Variabel Orang (X5) ……………… 61
Tabel 6.10
Penjelasan Responden atas Variabel Proses (X6)……………… 62
Tabel 6.11
Penjelasan Responden atas Variabel Customer Service (X7) … 64
………..… 59
x
Universitas Sumatera Utara
Tabel 6.12
Jawaban Responden atas Variabel Keputusan menabung
Nasabah (Y) ………………………………………………….
65
Tabel 6.13
Hasil Uji Normalitas Data Responden ………………………… 67
Tabel 6.14
Hasil Uji Multikolinearitas Data Responden
Tabel 6.15
Hasil Uji Heteroskedastisitas Data Responden ..………..……. 69
Tabel 6.16
Hasil Uji Variabel Entered/Removed
Tabel 6.17
Hasil Uji Koefisien Determinasi …………..…..……………… 71
Tabel 6.18
Hasil Uji Simultan (Uji-F)………………………………..…… 72
Tabel 6.19
Hasil Uji Parsial (Uji-t)………………………...……………… 73
..…………. 68
………………………. 70
xi
Universitas Sumatera Utara
DAFTAR GAMBAR
Hal.
Gambar 1.1
Realisasi Vs. Volume Penjualan Produk DPK Tabungan
di Bank BPD Aceh Cabang Medan Tahun 2008 s/d 2010 ..…. 5
Gambar 2.1
Model Proses Pembelian Lima Tahap………………………… 28
Gambar 2.2
Model Perilaku Konsumen
Gambar 3.1
Kerangka Konseptual Penelitian …………………………… 32
Gambar 5.1
Struktur Organisasi Bank BPD Aceh Cabang Medan …..….. 50
......................………………… 30
xii
Universitas Sumatera Utara
DAFTAR LAMPIRAN
Hal.
Lampiran - I
Kuisioner Penelitian………….…………………………. L-I
Lampiran - II
Persepsi Responden Atas Kuisioner Menurut
Pernyataan ………………………………………......... L-II
Lampiran - III
Data Jawaban Responden Atas Kuisioner Menurut
Kelompok Faktor ……………….………………......... L-III
Lampiran-IV
Output SPSS ……..………….…………………………. L-IV
xiii
Universitas Sumatera Utara