investra platinum usd

Jaminan
Nilai Premi yang
Dibayarkan
INVESTRA PLATINUM USD
Investasi Optimal dengan Perlindungan Ekstra
INVESTRA PLATINUM USD
Investasi Optimal dengan Perlindungan Ekstra
INVESTRA PLATINUM USD adalah solusi investasi yang dilengkapi dengan perlindungan
asuransi dimana investasi Anda akan diinvestasikan dalam mata uang Dollar Amerika
yang dikelola oleh Manajer Investasi yang akan memberikan imbal hasil investasi yang
optimal.
Dana Anda akan lebih cepat berkembang karena diinvestasikan sejak hari pertama polis
Anda aktif.
Manfaat INVESTRA PLATINUM USD*
• Manfaat Meninggal Dunia
Apabila Tertanggung meninggal dunia karena sebab apapun dalam masa asuransi,
maka akan diberikan Uang Pertanggungan ditambah total Nilai Investasi yang
terbentuk.
• Manfaat Jaminan Nilai Premi yang Dibayarkan**
Manfaat ini akan memberikan jaminan perlindungan selisih penurunan Nilai Premi yang
dibayarkan Pemegang Polis pada saat Tertanggung meninggal dunia Nilai Investasi
mengalami penurunan sampai dengan USD 200 juta.
** Berlaku sampai usia 70 tahun
• Manfaat Jatuh Tempo
Pada saat Jatuh Tempo, Pemegang Polis akan memperoleh total Nilai Investasi.
* Ketentuan manfaat diatur selengkapnya sesuai dengan Polis, termasuk kondisi-kondisi yang
tidak ditanggung dalam manfaat ini.
Fasilitas INVESTRA PLATINUM USD
• Fasilitas Top Up Tunggal
Minimum : USD 1,000 per transaksi.
Maximum : tidak terbatas.
• Fasilitas Withdrawal (Penarikan Sebagian) Dana Investasi
Minimum: USD 1,000 dengan minimum saldo akhir USD 500
• Fasilitas Switching (Pengalihan) Dana Investasi*
Bebas biaya sampai dengan 4x switching dalam 1 tahun polis.
*) Sesuai ketentuan pilihan Dana Investasi yang diberlakukan
• Metode Perhitungan Harga Unit
Perhitungan Harga Unit dari suatu jenis dana investasi merupakan nilai dana investasi
dibagi dengan jumlah seluruh unit yang dibentuk dari Jenis Dana Investasi setelah
dikurangi dengan biaya-biaya dan pajak, yang dihitung secara harian dan dilakukan
pada hari kerja berikutnya.
• Informasi Perkembangan Unit Price (Harga Unit) setiap hari di
media cetak, Pusat Layanan Nasabah dan website resmi Commonwealth Life.
• Laporan Perkembangan Dana (atas Nilai Investasi yang terbentuk) dikirimkan
kepada Nasabah setiap tahun.
Pilihan Dana Investasi INVESTRA PLATINUM USD
Commonwealth Life menyediakan pilihan Dana Investasi INVESTRA USD Balanced Fund
berdominasi Dollar Amerika dan senantiasa akan mengembangkan pilihan dana investasi
lainnya sesuai dengan kebutuhan pasar.
3
• Investra USD Balanced Fund
Reksa dana campuran berdenominasi Dollar Amerika yang dikelola secara aktif
dengan strategi portfolio yang berimbang antara efek bersifat ekuitas dan efek
bersifat hutang serta instrumen pasar uang. Investra USD Balanced Fund juga dapat
menginvestasikan sebagian dananya pada efek luar negeri, sesuai peraturan yang
berlaku di Indonesia.
Penempatan Dana Investasi di luar negeri maksimal sebesar 20% (dua puluh persen).
Efek bersifat
ekuitas 25% - 75%
Efek bersifat hutang
serta instrumen pasar
uang 25% - 75%
Pengelola Investasi
• PT First State Investments Indonesia (FSII)
Bank Kustodian
• Deutsche Bank
Risiko Investasi
• Risiko Pasar / Risiko Berkurangnya Nilai Unit
Nilai harga unit investasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan mengikuti
fluktuasi harga di pasar investasi.
• Risiko Kredit
Dapat timbul jika perusahaan yang menerbitkan Efek Hutang dan Instrumen Pasar
Uang tidak mampu membayar jumlah pokok hutang dan bunga yang tertunggak.
• Risiko Likuiditas
4
Risiko ini bisa terjadi ketika keadaan pasar bereaksi secara ekstrim, sehingga Manajer
Investasi tidak mempunyai dana atau tidak dapat dengan segera membeli kembali
Unit yang dijual.
• Risiko Ekonomi dan Politik
Risiko yang timbul akibat adanya perubahan signifikan terhadap kondisi ekonomi
makro/ mikro, politik, keamanan atau akibat adanya peraturan perundang-undangan
yang terkait dengan dunia usaha.
• Risiko Nilai Tukar Mata Uang Asing
Risiko nilai tukar mata uang asing dapat terjadi pada saat nasabah berusaha untuk
menukar pembayaran ke dalam mata uang negara asal.
Ketentuan INVESTRA PLATINUM USD
1. Usia Tertanggung
: 15 hari – 70 tahun
2. Usia Pemegang Polis : 17 – 75 tahun
3. Masa Pertanggungan sampai usia 75 tahun
4. Mengisi Surat Permintaan Asuransi Jiwa Commonwealth Life
5. Ketentuan Total Premi Tunggal minimum USD 5.000
(Total Premi Tunggal terdiri dari Premi Tunggal Dasar yang menjadi acuan dalam
menentukan Uang Pertanggungan dan Premi Top Up Tunggal yang akan diinvestasikan
pada awal kepesertaan)
6. Ketentuan Uang Pertanggungan sebesar 125% dari Premi Tunggal Dasar*
*) syarat dan ketentuan berlaku
Biaya yang Dikenakan
• Biaya Pertanggungan
Besar biaya Pertanggungan, tergantung besarnya Uang Pertanggungan, usia dan
jenis kelamin. Biaya pertanggungan berubah setiap tahunnya sesuai dengan kenaikan
usia.
• Biaya Administrasi
Tidak ada.
• Biaya Pengelolaan
Maksimal s/d 2,5% pertahun dari Nilai Investasi.
• Biaya Switching (Pengalihan)
Hanya dikenakan pada switching ke-5 pertahun Polis sebesar 0,5% dari Total Dana
Investasi yang dialihkan pada jenis Dana Investasi dalam mata uang Dollar Amerika.
*) Sesuai ketentuan pilihan Dana Investasi yang diberlakukan
5
• Biaya Withdrawal (Penarikan) dan
Redemption (Penebusan Nilai Investasi)
Apabila Pemegang Polis melakukan pembatalan polis sebelum jatuh tempo, maka
akan dikenakan biaya penarikan sebesar persentase berikut dikalikan dengan Nilai
Investasi yang ditarik.
TAHUN POLIS
<1
2
3
4
5
6+
FAKTOR BIAYA
6.5%
5%
3%
2%
1%
0%
• Pajak
Untuk penarikan atau penebusan Nilai Investasi Polis yang dilakukan dalam 3 (tiga)
tahun pertama Polis, maka akan dikenakan pajak penghasilan sesuai ketentuan
perpajakan yang berlaku, yang dihitung atas selisih antara total Nilai Investasi yang
ditarik/ditebus terhadap total Premi yang dibayarkan.
Contoh Ilustrasi
Bapak Daniel berusia 35 tahun membeli polis Investra Platinum USD dengan Total Premi
Tunggal USD 20,000 dengan perincian sebagai berikut :
• Premi Tunggal Dasar USD 4,000
• Premi Top Up Tungal USD 16,000
• Uang Pertanggungan USD 5,000 (dihitung 125% x Premi Tunggal Dasar)
Bapak Daniel meninggal dunia pada usia 65 tahun (sebelum usia 70 tahun) dan Nilai
Investasi yang terbentuk USD 16,736.47, maka pembayaran Manfaat Asuransi adalah
sebagai berikut :
• Manfaat Meninggal Dunia : Uang Pertanggungan USD 5,000
• Manfaat Jaminan Nilai Premi yang dibayarkan (selisih penurunan):
Total Premi Tunggal yang dibayarkan dikurangi Nilai Investasi yang terbentuk pada
saat meninggal dunia = USD 20,000 – USD 16,736.47 = USD 3,263.53
• Total Manfaat Asuransi yang dibayarkan: Uang Pertanggungan + Nilai Investasi
yang terbentuk pada saat meninggal dunia* + Jaminan Nilai Premi yang dibayarkan
= USD 5,000 + USD 16,736.47 + USD 3,263.53 = USD 25,000
* Nilai Investasi yang terbentuk dihitung berdasarkan harga unit pada saat klaim meninggal dunia disetujui.
Catatan :
- Nilai Investasi dapat meningkat atau menurun
- Pertumbuhan besar Nilai Investasi hanyalah merupakan ilustrasi
- Kinerja investasi sub dana tidak dijaminakan sama dengan kinerja selama periode kinerja investasi sub dana yang dicantumkan.
Kinerja Harga Unit Investra Platinum USD
No
1
6
Dana Investasi
Investra USD Balanced Fund
Kinerja Harga Unit (%)*
2013**
-14.34
* Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan kinerja di masa akan datang
** Kinerja di 2013 merupakan kinerja Dana Investasi sejak peluncuran 5 Juli 2013-31 Desember 2013
Commonwealth Life hadir melayani Nasabah sejak 1992 dengan saham terbesar dimiliki
oleh Grup Commonwealth Bank of Australia (CBA), sebesar 80% (yang terdiri dari CMG
Asia Life Holding Ltd. 50% saham dan Commowealth International Holdings Pty. Ltd. 30%
saham) dan 20% oleh PT Gala Arta Jaya. CBA adalah salah satu perusahaan penyedia
jasa keuangan terkemuka yang menguasai industri perbankan dan asuransi di Australia.
Saat ini CBA telah menguasai sebagian besar pangsa pasar di Australia dan berhasil
meraih penghargaan CANSTAR Best Value Australia-Small Business Banking 2012 atas
jaringan pemasaran terluas dan pengembangan layanan yang tersedia 24 jam, 7 hari. Di
tahun yang sama The Asian Banker Transaction Banking Awards juga menganugrahkan
Best Cash Management Bank in Australia, serta Catalyst Award 2012 untuk inisiatif
dalam Gender Diversity. CBA untuk keempat kalinya berturut-turut meraih Outstanding
Private Banking Institution of The Year 2012. Selain itu juga berhasil meraih The Best
Cash Management Bank In Australia versi the Asian Banker Transaction Banking Awards
untuk tahun 2011-2012.
Commonwealth Life sampai saat ini meraih 13th Corporate Image Award 2013 versi
majalah Bloomberg dan Frontier Consulting Group untuk kategori asuransi jiwa
menengah dengan aset < Rp. 5 triliun. Mendapatkan predikat The Best Call Center versi
Majalah Service Excellence dan Center for Customer Satisfaction & Loyalty (Carre –
CCSL). Penghargaan juga diberikan oleh majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank
sebagai Asuransi Jiwa Terbaik pada kategorinya. Pencapaian ini seiring dengan visi
dan misi perusahaan untuk menjadi yang Terbaik dalam melindungi dan meningkatkan
kesejahteraan finansial Anda, Bisnis dan Masyarakat. Commonwealth Life juga terus
mengembangkan produk dan layanannya dengan menambah jaringan di lebih dari 20
kota besar dan hampir 10.000 Sales Forces di seluruh Indonesia yang melayani lebih dari
500 ribu Nasabah individu dan kumpulan.
PT Commonwealth Life merupakan perusahaan asuransi jiwa yang terdaftar dan diawasi
oleh Otoritas Jasa Keuangan. Produk – produk yang ditawarkan oleh PT Commonwealth
Life telah mendapatkan otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
* Data per April 2014
Untuk informasi lebih lengkap kunjungi www.commlife.co.id
Commonwealth Life
WTC 6, 8th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31
Jakarta 12920
Indonesia
Pusat Layanan Nasabah:
1-500 525
8
07/14
E-mail: [email protected]
www.commlife.co.id